Los mejores fondos mutuales para invertir en USA

Los mejores fondos mutuales para invertir en Estados Unidos
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Lo que debes saber

Los fondos mutuos ofrecen diversificación y pueden incluir una variedad de activos como acciones, bonos y deuda a corto plazo.

Un buen retorno anual para un fondo mutuo de acciones es del 8% al 10%, y para un fondo de bonos es del 4% al 5%.

La inversión mínima para acceder a estos fondos puede variar mucho entre uno y otro, pero $2,000 es el mínimo.

Los fondos mutuales son una excelente alternativa para quienes buscan la diversificación y obtención de rendimientos en periodos de tiempo determinados. Y para invertir de manera segura y con menores riesgos de volatilidad debes conocer los mejores.

Por eso, en este artículo te contamos cuáles son los fondos mutuos para invertir con la capacidad de recibir rendimientos decentes con un buen nivel de diversificación. También te contaremos qué son, cómo funcionan y cuál sería un buen retorno anual.

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Mejores fondos mutuales para invertir
Fondo mutual Rentabilidad promedio
Vanguard Long-Term Investment-Grade Fund Investor Shares (VWESX) 4.51%
Dodge & Cox Income Fund (DODIX) 3.49%
The Hartford Short Duration Fund (HSDIX) 3.14%
Fidelity Global Ex-U.S. Index Fund (FSGGX) 2.40%
Fidelity International Index Fund (FSPSX) 2.37%
Vanguard Mid-Cap Value Index Fund (VMVAX) 2.36%
Schwab Fundamental International Small Company Index Fund (SFILX) 1.87%
Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) 1.50%
The Hartford Core Equity Fund (HGIYX) 1.04%
Schwab U.S. Large-Cap Growth Index Fund (SWLGX) 0.72%

Vanguard Long-Term Investment-Grade Fund Investor Shares (VWESX)

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Este fondo ofrece un rendimiento anual promedio de 10 años superior a la competencia. Cuenta con más de 1,400 bonos y la mayoría tiene una calificación A o mayor. Además, más del 70% representan bonos corporativos.

Los valores invertidos por este fondo son de renta fija de alta calidad y la mayoría son de largo de plazo. Y para acceder se debe hacer una inversión mínima de $3,000.

Dodge & Cox Income Fund (DODIX)

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Dodge & Cox Income Fund es un fondo de renta fijo que se administra bonos elegibles con diferentes rendimientos del mercado. Además, tienen otras características que los hacen un potencial para invertir, como calidad crediticia, duración y apreciación.

Este fondo mutual incluye valores corporativos por alrededor del 38%, mientras que el resto está cubierto por valores de agencias gubernamentales, municipales, respaldados por activos, notas del tesoro, entre otros.

The Hartford Short Duration Fund (HSDIX)

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El fondo The Hartford Short Duration Fund ofrece un buen flujo de ingresos a través de inversiones con menor volatilidad en comparación con los fondos de larga duración. Además, tiene una cartera de 850 bonos.

Necesita de una inversión estándar mínima de $2,000 y se enfoca en varios sectores, como la Clasificación BBB (39.11%), Gobierno (24.09%), etc. Además, algunas de sus participaciones más relevantes son de Bonos Corporativos y Valores respaldados por activos.

Fidelity Global Ex-U.S. Index Fund (FSGGX)

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Fidelity cuenta con esta cartera de inversiones diversificada con valores internacionales. Incluye cerca del 80% de valores del MSCI All Country World Index (ACWI, por sus siglas en inglés).

El Fidelity Global Ex-U.S. Index Fund también invierte en certificados de depósito (CD, por sus siglas en inglés) y aplica estrategias basadas en el rendimiento de dividendos, relación precio/libro y otros aspectos.

Fidelity International Index Fund (FSPSX)

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El Fidelity International Index Fund ofrece una cartera de valores internacionales en mercados reconocidos. Además, puede rastrear el MSCI EAFE, un índice compuesto por renta variable y conformado por más de 800 empresas de alta capitalización.

Este fondo ofrece un rendimiento del 2.37% y el 80% de sus activos están invertidos en acciones ordinarias que se incluyen en el índice MSCI EAFE. Y algunos de los sectores involucrados son: Finanzas (19.22%), Tecnología (7.43%), Industrial (16.07%), etc.

Vanguard Mid-Cap Value Index Fund (VMVAX)

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El Vanguard Mid-Cap Value es un fondo mutualista que incluye una cartera bien diversificada, por ejemplo, con los fondos SWLGX y SWPPX de gran capitalización. Y también trabaja con acciones de tamaño medio.

Este fondo se enfoca en las inversiones de indexación que rastrea el rendimiento del CRSP US Mid Cap Vaue Index invirtiendo en los valores que incluye este índice, por ejemplo, las compañías Paccar Inc., Carrier Global Corp., Centene Corp., Nucor Corp., entre otras.

Schwab Fundamental International Small Company Index Fund (SFILX)

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Este fondo cuenta con una buena diversificación gracias a valores extranjeros que tienen pequeña capitalización y mercados desarrollados sin requerimiento de inversión mínima inicial. Además, tiene más de 1,700 acciones en empresas de diferentes categorías.

Por ejemplo, el Schwab Fundamental International Small Company Index Fund tiene inversiones en las áreas: Industrial (25.71%), Finanzas (17.23%), Servicios al consumidor (14.64%), Bienes de consumo (13.49%), entre otras.

Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)

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El Fidelity 500 Index Fund es uno de los mejores fondos indexados de Fidelity, ya que se centra en el índice de referencia S&P 500. Por eso, rastrea 500 de las acciones más destacadas de Estados Unidos con una gran capitalización.

Cuenta con un rango de gastos neto del 0.02% y un rendimiento del 1.50%. Y algunas de sus inversiones están centradas en empresas como Apple Inc., Amazon.com Inc., Tesla Inc., NVIDIA Corp., Alphabet Inc., entre otras.

The Hartford Core Equity Fund (HGIYX)

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Este fondo de inversiones estadounidense invierte en una cartera diversificada de renta variable y que tiene dividendos crecientes o constantes. Y requiere de una inversión mínima de $250,000.

El The Hartford Core Equity Fund se centra principalmente en Tecnología (33.51%) e invierte en otros sectores, como: Atención médica (15.88%), Finanzas (14.08%), Servicios al consumidor (9.81%), Industriales (9.68%) y muchos otros.

Schwab U.S. Large-Cap Growth Index Fund (SWLGX)

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El Schwab U.S. Large-Cap Growth Index Fund es un fondo mutuo que se centra en las acciones de crecimiento y rastrea el índice Russell 1000, que mide el rendimiento de las acciones de crecimiento de Estados Unidos que tienen gran capitalización.

La mitad de las inversiones de este fondo están relacionadas con el sector tecnológico e incluye a empresas de renombre, com Apple Inc., Microsoft Corp., Amazon.com Inc., Tesla Inc., Meta Plataforms Inc., Visa Inc., entre otras.

¿Qué es un fondo mutual?

Son inversiones gestionadas por administradores profesionales que reúnen dinero de varios inversionistas para invertirlo en acciones, bonos y deuda a corto plazo. Las características de los valores en que se invierten pueden varían de un fondo a otro.

Los fondos mutuos pueden formar parte de los planes 401(k) que patrocina un empleador o cualquier otro tipo de cuenta de jubilación individual (IRA, por sus siglas en inglés), con el objetivo de aumentar los ahorros.

¿Cómo funciona un fondo de mutualidad?

Las acciones de un fondo mutuo son una distribución equitativa de las inversiones dentro de éste. Así, si el fondo tiene el 50% de las inversiones en el sector tecnológico, los inversores ganarán o perderán esta tenencia de forma proporcional.

Cuando se invierte en un fondo mutuo, los inversores no son dueños de las acciones de las empresas involucradas, sino que son propietarios de las acciones del fondo mutuo que a su vez incluyen a estas corporaciones.

¿Cuál es un buen retorno anual?

Un buen retorno anual para un fondo mutuo de acciones anualizado por 10 años o más es del 8% hasta el 10%, mientras que para un fondo mutual de bonos es del 4% al 5%. Esto dependerá del tipo de fondo y el marco de tiempo histórico (5,10 o más años).

Descargo de responsabilidad: La información proporcionada en este artículo tiene fines educativos y no debe interpretarse como asesoramiento financiero o de inversión. Las inversiones conllevan riesgos y debes realizar tu propia investigación o consultar a un profesional financiero licenciado antes de tomar cualquier decisión de inversión. No garantizamos la exactitud ni la aplicabilidad de la información presentada aquí en tu situación particular.

Sobre el autor

Axel es ingeniero pero desde hace más de 6 años publica contenido sobre finanzas y marketing digital. En Créditos en USA se especializa en brindar información valiosa a la comunidad latina de Estados Unidos para que tengan seguridad y tomen decisiones más acertadas financieramente.

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