Los 8 mejores fondos de bonos para invertir para tu jubilaci贸n

Las herramientas de inversi贸n con renta fija siguen siendo una parte importante de las carteras de los jubilados. A continuaci贸n encontrar谩s los 8 mejores fondos de bonos para invertir para tu jubilaci贸n.

Los rendimientos han disminuido despu茅s de que la Reserva Federal redujera los tipos de inter茅s y comprara bonos para mitigar el impacto econ贸mico de la pandemia. Debido a ello, los jubilados tienen que ser selectivos a la hora de a帽adir fondos de bonos.

Clayton DeGiacinto, socio gerente y director de inversiones de Axonic Capital, dice que los inversionistas deben considerar tanto el rendimiento de los bonos como la tasa de inflaci贸n antes de comprar un fondo de bonos.

Si el rendimiento de un bono es inferior al 脥ndice de Precios al Consumidor – un indicador de la inflaci贸n – significa que tienen un poder adquisitivo negativo porque no est谩n superando la inflaci贸n. 芦Si quieren poseer activos de renta fija, tendr谩n que poseer bonos o valores que les paguen una tasa m谩s alta禄, dice.

A continuaci贸n encontrar谩s los 8 mejores fondos de bonos para invertir para tu jubilaci贸n. Te recomendamos analizar las caracter铆sticas de cada uno para que puedas elegir el que m谩s se adapte a tus necesidades.聽

Los 8 mejores fondos de bonos para invertir para tu jubilacion

Los 8 mejores fondos de bonos para invertir para tu jubilaci贸n

Invesco National AMT-Free Muni Bond ETF (PZA)

La PZA sigue un 铆ndice de grado de inversi贸n, que corresponde a la deuda de bonos municipales de EE.UU. Josh Simpson, asesor financiero de Lake Advisory Group, dice que su empresa utiliza el fondo para los ingresos libres de impuestos que proporciona a los jubilados. 芦Lo hemos usado durante a帽os禄, dice Simpson. 芦No es algo que se mueva mucho en cuanto al precio, y es un pagador consistente禄.聽

PZA invierte en bonos con 15 a帽os restantes hasta el vencimiento y tiene principalmente bonos de ingresos. Debido a los vencimientos m谩s largos, los rendimientos son ligeramente superiores a los de otros fondos de intercambio de bonos municipales, con un riesgo crediticio medio. Tiene un 铆ndice de gastos del 0,28%, lo que representa 28 d贸lares anuales por cada 10.000 d贸lares invertidos, y un rendimiento del 2,7%.

Vanguard Intermediate-Term Bono ETF (BIV)

Simpson dice que su empresa usa el BIV en cuentas de jubilaci贸n con impuestos diferidos, como las cuentas de jubilaci贸n individual. Este ETF sigue un 铆ndice que rastrea todo el mercado de renta fija con grado de inversi贸n, incluyendo los bonos del gobierno de EE.UU., corporativos e internacionales denominados en d贸lares. Los vencimientos van de cinco a diez a帽os. El fondo tiene 2.040 t铆tulos en su cartera y 35.000 millones de d贸lares en activos bajo gesti贸n. El rendimiento total del a帽o hasta la fecha es del 8%. Comparado con los ETFs de bonos similares, el BIV tiene un mayor n煤mero de notas del Tesoro de EE.UU. porque toma un enfoque de ponderaci贸n de valor de mercado y no incluye valores respaldados por hipotecas de agencias. Tiene un ratio de gasto del 0,05%.

Nuveen Select Tax-Free Income Portfolio (NXP)

Chuck Self, jefe de inversiones de iSectors, dice que le gusta NXP para las cuentas de jubilaci贸n. Para los inversionistas que est谩n en los tramos de impuestos m谩s altos y no dependen de los movimientos diarios de un fondo, NXP puede ser una buena opci贸n. Estos inversionistas pueden asumir un poco m谩s de riesgo en el precio de mercado.聽

Las participaciones en el fondo tienen un vencimiento promedio de unos 20 a帽os, por lo que est谩 sujeto a una mayor volatilidad. 芦Obtener un 3,5% libre de impuestos es bastante agradable, especialmente cuando se obtiene menos del 1% en el Tesoro禄, dice Self. NXP es un fondo cerrado con poco apalancamiento, lo cual es raro para un fondo cerrado, dice. Self advierte a los inversores que no intenten obtener rendimiento adicional con bonos m谩s arriesgados, apuntando a la venta de marzo. 芦An铆mo a los inversores a pensar en el riesgo de que cualquier fondo de bonos que compren se puede ver perjudicado禄, a帽ade.

ETF de First Trust Low Duration Opportunities (LMBS)

La LMBS tiene valores respaldados por hipotecas con una duraci贸n promedio de menos de tres a帽os. Mantiene una variedad de bonos, incluyendo bonos de agencia, sin respaldo de agencia y comerciales respaldados por hipotecas. Self dice que es un buen fondo para inversores que se preocupan por el aumento de los tipos de inter茅s. Con un 90% m谩s de valores del gobierno, hay pocas preocupaciones de riesgo crediticio. Se帽ala que el rendimiento total de LMBS fue plano en el primer trimestre, siendo uno de los pocos fondos de bonos no del Tesoro que no perdi贸 dinero durante la venta del mercado. Con un 0,67%, tiene un ratio de gastos ligeramente superior para un ETF, dice Self, pero se帽ala que eso se debe a que es un ETF gestionado activamente. Tiene 5.600 millones de d贸lares en activos bajo gesti贸n y un rendimiento del 2,2%.

Fidelity Total Bond ETF (FBND)

Este es un ETF de gesti贸n muy activa, el FBND utiliza el Bloomberg Barclays U.S. Universal Bond Index como una forma de guiar su asignaci贸n sectorial y la exposici贸n de duraci贸n. Marc Pfeffer, director de inversiones de CLS Investments, dice que los gestores intentan mantener la duraci贸n bastante neutral con respecto al m谩s amplio Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Bond Index, un punto de referencia clave de los bonos. 芦Han hecho un trabajo bastante bueno en medio de esta crisis禄, dice.聽

El FBND utiliza el mismo equipo de gesti贸n y la misma estrategia del Fidelity Total Bond Fund (FTBFX). Las tenencias incluyen hasta un 20% de bonos de alto rendimiento, adem谩s de bonos del Tesoro de EE.UU., valores respaldados por hipotecas y empresas, entre otros valores. El 铆ndice de gastos del fondo es del 0,36%.

PIMCO Active Bond ETF (BOND)

Pfeffer dice que BOND puede ser una buena opci贸n para un holding de renta fija b谩sica, ya que tiene una diversidad de holdings y un rendimiento s贸lido. Es un ETF gestionado activamente, por lo que su ratio de gastos es superior al de un ETF de referencia como el iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG), pero el rendimiento a 12 meses del 3,1% m谩s que compensa el precio del 0,73% anual.聽

Mantiene los bonos con una duraci贸n de alrededor de cinco a帽os – lo suficientemente cortos como para que si las tasas bajan, los inversores est茅n protegidos, pero lo suficientemente largos como para tener un rendimiento decente. 芦Se ha mantenido bastante bien este a帽o禄, dice Pfeffer, se帽alando que tiene un rendimiento total positivo este a帽o.

SPDR Blackstone/GSO Senior Loan ETF (SRLN)

SRLN fue golpeado 芦muy duro禄 durante la crisis de primavera, pero el fondo se ha recuperado desde entonces, dice Pfeffer. Hasta la fecha, ha bajado un 4,8%, aunque ha subido un 22% desde marzo. Para los inversores dispuestos a asumir un riesgo adicional con vista a un mayor rendimiento, SRLN podr铆a ser una buena opci贸n. Es un fondo de bonos gestionado activamente que tiene exposici贸n a pr茅stamos nacionales y extranjeros sin grado de inversi贸n y de tasa flotante.聽

El fondo tiene una duraci贸n muy corta ya que se reinicia cada tres meses. La mayor parte de la apreciaci贸n del precio es probable que sea en el retorno, pero el rendimiento es fuerte en un 5,4%. El 铆ndice de gastos es del 0,7%. Los inversores 芦todav铆a tienen que ser cautelosos en general, pero si est谩n dispuestos a correr riesgos, es un buen lugar禄, dice.

ETF Municipal de Alto Rendimiento VanEck (HYD)

Si eres un inversionista m谩s agresivo que busca ingresos libres de impuestos, entre los 8 mejores fondos de bonos para invertir para tu jubilaci贸n, elige HYD. Este fondo sigue un 铆ndice ponderado por el mercado de bonos municipales de alto rendimiento, a largo plazo y exentos de impuestos. Tiene una duraci贸n de 6,97 a帽os, con 2.800 millones de d贸lares en AUM, lo que lo convierte en un fondo muy l铆quido. 芦Los incumplimientos municipales siguen siendo extremadamente bajos禄, dice聽 Pfeffer. 芦Sin embargo, hay una mayor sensaci贸n de riesgo crediticio en el mercado municipal desde el p谩nico pand茅mico禄. Pfeffer cree que la venta de primavera en el mercado municipal fue exagerada. Aunque el fondo ha bajado casi un 6% en lo que va de a帽o, ha subido tambi茅n un 38% en los 煤ltimos meses. El rendimiento de HYD a 12 meses es del 4,4%, y su ratio de gastos es del 0,35%.

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