Cómo hacer un testamento en Estados Unidos

Como redactar y hacer un testamento en Estados Unidos
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Compromiso editorial

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Lo que debes saber

La elaboración de un testamento en Estados Unidos implica reflexión personal, consideración de las leyes estatales y una cuidadosa redacción del documento.

Es crucial firmar, almacenar y revisar regularmente el testamento para mantenerlo al día y efectivo.

Dependiendo de la complejidad del patrimonio, puede ser útil buscar asesoramiento legal para garantizar la validez y precisión del testamento.

Existen muchos motivos por los que una persona puede comenzar a investigar cómo hacer un testamento en Estados Unidos: desde razones personales relacionadas con la salud o deseos individuales, hasta cambios en la situación familiar o financiera.

Independientemente de la razón que te motive a hacerlo, es muy importante que conozcas cómo se hace un testamento en Estados Unidos para evitar inconvenientes y para asegurarte de que tu voluntad se cumpla.

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En este artículo, te guiaremos paso a paso por cada una de las acciones que debes tomar para redactar tu testamento. Conocerás los costos y las herramientas que existen para escribirlo, y todo lo que debes tener en cuenta para tu tranquilidad.

1. Recopila información y toma decisiones previas

Este primer paso es enteramente reflexivo y personal. Analiza tus opciones y toma las decisiones sabiendo que no hay implicancias legales aún. No decidas nada en momentos de inestabilidad emocional y vuelve a revisar todo antes de hacerlo oficial.

  • Enumera todos los activos que posees, incluyendo propiedades, cuentas bancarias, inversiones, seguros de vida y posesiones valiosas, para que tomes una real dimensión de lo que vas a distribuir.
  • Decide cómo deseas distribuir tus bienes y determina quiénes serán tus beneficiarios cuando ya no estés. Considera también disposiciones para contingencias, como si un beneficiario fallece antes que tú.
  • Si deseas realizar donaciones a organizaciones benéficas, determina cuáles serán, qué porcentaje de tus activos les destinarás y establece, si lo deseas, los requisitos que deben cumplirse para que se haga efectiva la donación.
  • Si tienes hijos menores de edad, considera quién sería el tutor adecuado para ellos en caso de tu fallecimiento. Puedes hablar del tema con las personas que estés considerando para tomar la decisión con mayor convicción.
NOTA: Es recomendable elaborar la lista y volver a revisarla después de un tiempo prudente, ya que puedes pasar alguna posesión por alto u olvidarte de algún activo. Puedes pedirle a alguien de confianza que te ayude con el listado.

2. Investiga las leyes estatales

Es importante familiarizarse con las leyes de sucesión y planificación patrimonial del estado en el que resides al investigar cómo hacer un testamento en USA. Aunque existen principios generales comunes, las leyes varían ligeramente de un estado a otro.

  • Leyes de sucesión. Cada estado regula cómo se distribuyen los bienes de una persona si fallece sin un testamento válido. Estas leyes determinan quiénes son los herederos legales y qué proporción recibirán de los bienes.
  • Requisitos de formalidades legales. Existen requisitos específicos para la redacción y validez de un testamento en cada estado. Estos requisitos pueden incluir:
  • Número de testigos requeridos
  • Capacidad de los testigos para ser beneficiarios
  • Forma en que deben firmarse y presenciarse las firmas
  • Si se requiere notarización
  • Aceptación o rechazo de testamentos escritos a mano (holográficos) u orales
  • Testigos. La mayoría de los estados requieren que un testamento sea firmado en presencia de testigos. La cantidad y quiénes pueden ser testigos, varía según el estado.
  • Notarización. Implica que un notario público certifique que has firmado el testamento y que estás actuando de forma voluntaria y consciente. No todos los estados lo solicitan.
NOTA: Consulta el código de sucesiones o los estatutos correspondientes de tu jurisdicción.

3. Considera la contratación de un abogado

Si tus asuntos son complejos o si tienes un gran patrimonio, busca la asesoría de un abogado que conozca en detalle cómo hacer un testamento en Estados Unidos que te guíe a través del proceso y asegure que el documento cumpla con cada formalidad legal.

4. Redacta tu testamento

La redacción del testamento debe seguir ciertas pautas para que sea válido y no deje lugar a dudas o posibles impugnaciones. Si no sabes cómo se hace un testamento en Estados Unidos, sigue estos consejos para asegurarte de hacerlo bien:

  • Comienza con una introducción donde indiques con claridad que estás redactando tu testamento y que invalida cualquier testamento anterior.
  • Indica tu nombre completo, fecha de nacimiento y dirección, más cualquier información que creas relevante para identificarte.
  • Elige a una persona de confianza para que ejecute el testamento (también conocido como albacea), habiendo obtenido su consentimiento primero. Esta persona se encargará de administrar tus bienes según tus instrucciones.
  • Especifica cómo deseas que se distribuyan tus bienes y propiedades entre tus beneficiarios. Trata de ser lo más detallista posible e indica:
  • Nombre completo del beneficiario
  • Relación que los une
  • Bienes que le asignas (especifica porcentajes, cantidades, etc)
  • Cómo proceder en caso de contingencias (que no acepte los bienes, que fallezca antes de heredar, etc)
  • Nombra al tutor de tus hijos menores de edad (si tienes) para que se encargue de su cuidado y educación hasta la mayoría de edad. Recuerda obtener el consentimiento de la persona que designes.
  • Revisa si es necesario incluir disposiciones especiales: ¿qué pasará con tus mascotas?, ¿existe algún bien en particular que deseas que reciba un tratamiento diferente?, ¿deseas donar algo? Este es el momento de determinarlo.

Asegúrate de que el testamento cumpla con todas las formalidades legales requeridas en tu estado, como la firma en presencia de testigos y, si es necesario, notarización.

5. Firma y guarda el testamento adecuadamente

Una vez que hayas redactado tu testamento de acuerdo con las pautas legales y tus deseos personales, es crucial seguir el paso adecuado de firma y resguardo del documento. Ten en cuenta estos puntos:

  • Firma. Firma el testamento en el lugar indicado al final del documento. Utiliza tu firma legal completa y asegúrate de que sea clara y legible. Algunos estados pueden requerir que también incluyas la fecha en que firmaste el testamento.
  • Testigos. Es posible que necesites uno o más testigos para que firmen tu testamento. Deben hacerlo después de que tú hayas firmado y en tu presencia.
  • Notarización. Implica llevar el testamento a un notario público, quien verificará tu identidad y certificará que has firmado el documento de manera voluntaria y consciente.
  • Almacenamiento seguro. Guarda el documento en un lugar seguro y accesible. Puedes considerar opciones como:
  • Caja de seguridad. Ofrece un alto nivel de seguridad, pero puede implicar cierta dificultad para acceder al documento rápidamente si es necesario realizar cambios.
  • Abogado o asesor legal. Puedes entregar una copia de tu testamento a tu abogado o asesor legal de confianza para que lo guarde en su archivo.
  • Lugar seguro en casa. Elige un lugar seguro y resistente al fuego y al agua. Asegúrate de informar a alguien de confianza sobre la ubicación para que pueda encontrarlo fácilmente.

Paso 6. Revisa y actualiza tu testamento

Es recomendable revisar tu testamento cada cierto tiempo, especialmente cuando haya cambios significativos en tu vida como matrimonio, divorcio, nacimiento o adopción de hijos, fallecimiento de un beneficiario, cambios en tus propiedades o finanzas, etc.

Realizar actualizaciones garantiza que tus deseos sean respetados y minimiza la posibilidad de disputas o interpretaciones erróneas. Además, te asegura una adecuada planificación patrimonial y te brinda tranquilidad sobre el destino de tus bienes.

NOTA: Si realizas cambios en tu testamento, asegúrate de seguir los mismos pasos legales para hacerlo válido.

Dos puntos importantes a tener en cuenta

Antes de comenzar tu testamento, es importante que tengas en cuenta dos aspectos importantes relacionados a tu capacidad para redactarlo, que podrían utilizarse para invalidarlo o dejarlo sin efecto.

Pleno uso de tus facultades

Debes ser consciente de tus acciones y comprender el alcance de tus bienes y cómo los deseas distribuir. Si crees que es posible que alguien ponga en duda tus facultades mentales, puedes tomar ciertas precauciones para evitar cualquier disputa futura.

  • Elige el momento adecuado. Redacta tu testamento cuando te encuentres en pleno uso de tus facultades mentales. Evita hacerlo durante períodos de enfermedad, debilidad o confusión.
  • Consulta a un profesional médico. Si alguien cuestiona tu competencia, puedes buscar una evaluación de un profesional, desde un médico clínico hasta un neurólogo, que certifique que te encuentras con lucidez y consciencia de tus actos.
  • Pide testigos competentes. Cuando firmes tu testamento, solicita la presencia de personas de confianza. Es posible que tu estado requiera un cierto número de testigos que cumplan requisitos como no ser beneficiarios del testamento.
  • Haz un video testimonial. Puedes grabar un video en el que expliques tus deseos y el motivo por el cual estás redactando tu testamento. En el video, puedes mostrar tu lucidez mental y declarar claramente tu intención de hacer el testamento.

Edad mínima

En la mayoría de los estados, debes tener al menos 18 años para redactar un testamento. Algunos estados permiten a los menores redactar testamentos válidos en circunstancias especiales. Por ejemplo:

  • California permite que los menores de 18 años redacten un testamento válido si están casados, son miembros de las fuerzas armadas o si han sido declarados emancipados legalmente.
  • En Georgia, un menor de 18 años puede redactar un testamento válido si está casado o ha sido emancipado legalmente por un tribunal.
  • En el estado de Michigan, los menores de 18 años pueden redactar un testamento válido si están casados, son miembros de las fuerzas armadas o tienen hijos.
  • Carolina del Norte permite que los menores de 18 años redacten un testamento válido si están casados o son miembros de las fuerzas armadas.

¿Cuánto cuesta hacer un testamento en Estados Unidos?

El costo de hacer un testamento en Estados Unidos varía dependiendo de factores como el estado en el que te encuentres y si buscas la asistencia de un abogado especializado u optas por hacerlo por ti mismo utilizando formularios en línea.

Si redactas tu testamento en línea, estas son algunas opciones disponibles:

  • Trust & Will. Tiene un costo de membresía de $159 que cubre el primer año. Pasado ese tiempo, el mantenimiento de la membresía es de $19 al año.
  • WillMaker. Es un programa que debes comprar y te ayuda a redactar el testamento. El servicio básico tiene un costo de $99.
  • LegalZoom. Ofrece la posibilidad de generar un testamento en 15 minutos, siguiendo un paso a paso. Su costo básico es de $89. Ofrece asistencia legal por un monto más elevado.
  • Rocket Lawyer. Es un servicio en línea que ayuda a redactar testamentos y otros documentos legales. Se requiere una suscripción mensual, cuyo precio comienza en $39.99 al mes.
  • LawDepot. Ofrece plantillas en línea para crear testamentos y otros documentos legales. Ofrece planes de $9 al mes, $49.95 como cargo único por un acceso de 10 años o una prueba gratis que se renueva a $35 al mes.

Si buscas asesoría legal, los abogados de planificación patrimonial en Estados Unidos pueden cobrar tarifas fijas o por hora.

  • En cuanto a las tarifas fijas, el costo mínimo por escribir un testamento ronda los $300, mientras que una tarifa común puede oscilar entre $1,000 y $1,200.
  • En el caso de la facturación por hora, las tarifas van desde $150 por hora en una ciudad pequeña, aumentando en ciudades más grandes.

¿Dónde puedo hacer mi testamento gratis?

Existen algunos sitios web como doyourownwill.com que te permiten crear un testamento sin costo, siguiendo paso a paso una serie de instrucciones y preguntas. Pero, en general, no existen servicios para redactar testamentos de forma gratuita.

Hay algunas opciones que podrías considerar si buscas reducir los costos asociados con la redacción de un testamento:

  • Algunas organizaciones de ayuda legal pueden brindar asistencia gratuita o a bajo costo en la redacción de testamentos. Como están enfocadas en ayudar a personas de bajos ingresos, podrían evaluar tu elegibilidad para recibir asistencia.
  • Ciertas facultades de derecho tienen clínicas jurídicas donde los estudiantes brindan servicios legales supervisados de forma gratuita o a bajo costo. Consulta si alguna facultad cerca de tu área ofrece este tipo de clínicas.

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Sobre el autor

Maricel es autora publicada desde 2013 y tiene más de cinco años de experiencia en elaboración y gestión de contenidos. Su objetivo en Créditos en USA es acercarte toda la información que necesitas acerca de finanzas personales o comerciales, para que sea más fácil para tí decidir y administrar el futuro de tu economía.

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