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¿Qué es y cómo pedir una extensión al IRS?

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Si presentas contratiempos para presentar tu declaración de impuestos antes de la fecha límite del 18 de abril de 2023, puede ayudarte conocer cómo pedir una extensión al IRS (Internal Revenue Service o Servicio de Rentas Internas).

Considera que si no pagas los taxes debes enfrentar algunas consecuencias, como multas y penalizaciones. Por esto, es mejor entender qué es la prórroga de impuestos, sus requisitos, pasos y preguntas frecuentes sobre cómo solicitarla.

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¿Qué es la extensión de taxes?

Se trata de una prórroga del plazo para que puedas presentar tu declaración hasta mediados de octubre. En EE. UU. la fecha regular para hacerlo comienza a finales de enero y va hasta mediados de abril, pero puedes aplicar sin tener que dar explicaciones.

Aprender cómo solicitar una extensión de taxes para presentar impuestos federales no te exime de pagarlos. ¡Aunque este recurso aplaza la fecha de la declaración, estás obligado a hacer el pago en abril!

Puedes pedir un plan de pagos al IRS si no tienes dinero para pagar el total de la deuda. Es recomendable que pagues la mayor fracción antes del 18 de abril y después lo solicites. ¡Solo hazlo si crees poder saldar el resto de tu obligación tributaria durante el tiempo ampliado!

Sigue leyendo: Tabla de impuestos IRS

¿Qué necesitas para pedir una extensión al IRS?

Solicitar una extensión de taxes no es tan difícil como parece. Solo necesitas seguir estos pasos:

Calcular tu estimado de impuestos
Descargar y llenar el Formulario 4868 del IRS
Hacer el pago al IRS basándote en la deuda estimada
Enviar la forma por correo o en línea

Obtener una extensión de impuestos no te da más tiempo para pagar. Si no pagas antes de la fecha límite, lo adeudado estaría sujeto a intereses y a una multa por pago tardío (entre 0.5% y 25% del impuesto no pagado).

Puedes evitar la multa por pago tardío si demuestras una causa razonable, como por ejemplo, haber pagado el 90% del impuesto total antes de la fecha límite regular.

Para calcular el impuesto adeudado anual solo necesitas restar el total retenido de tu cheque de pago y los pagos de impuestos estimados del monto final que debes. Es importante que incluyas las exenciones, deducciones de impuestos en USA y los créditos fiscales.

En cuanto a los impuestos estimados, debes calcularlos en base al Formulario 1040 (SP) que encuentras en la sección “Formulario e Instrucciones” del sitio web del IRS. No olvides considerar tu AGI (Adjusted Gross Income o Ingreso Bruto Ajustado).

Sigue leyendo: ¿Cómo funciona el impuesto a la propiedad?

¿Cómo hacer una extensión de taxes?

Puedes solicitar tu extensión de impuestos por correo postal, en línea o a través de un programa de impuestos.

Pedir una extensión al IRS en línea

Si no planeas usar un software de impuestos o no has decidido cuál usar, considera el sitio web de Free File del IRS. Se trata de un recurso útil para solicitar una prórroga de impuestos y hacer los taxes gratis.

El IRS se asocia con una organización sin fines de lucro llamada Free File Alliance para proporcionar a las personas que ganan $73,000 o menos de AGI, acceso a software gratuito de preparación de impuestos.

Free File del IRS también te ofrece “Formularios rellenables” que equivalen, por ejemplo, a la Solicitud de Prórroga Automática al IRS (Forma 4868 SP), Declaración del Impuesto sobre los Ingresos Personales de los Estados Unidos (Forma 1040 SP), entre otros.

Nota: Gracias a los “Formularios rellenables” cualquier persona con un AGI menor, igual o superior a $73,000 puede preparar su declaración y pago de impuestos con Free File del IRS.

Solicitar una extensión de taxes por el correo postal

No hay problema en hacer este proceso a la antigua usanza y solicitar una extensión de impuestos por correo postal (es menos de una página), pero debes resguardar una copia o comprobante de lo que envías por correo como respaldo.

Existen varias direcciones a donde puedes enviar el Formulario 4868 (SP), con o sin haber realizado el pago de los impuestos adeudados. En vista de que pueden cambiar cada año, antes de enviar el sobre revisa la información publicada en él desde la web del IRS.

Domicilio	Dirección de envío si realizaste el pago	Dirección de envío si no realizaste el pago
Alaska, California, Colorado, Hawaii, Idaho, Kansas, Michigan, Montana, Nebraska, Nevada, North Dakota, Ohio, Oregon, South Dakota, Utah, Washington, Wyoming	P.O. Box 802503 Cincinnati OH 45280-2503	Ogden UT 84201-0045
Florida, Louisiana, Mississippi, Texas	P.O. Box 1302 Charlotte NC 28201-1302	Austin TX 73301-0045
Alabama, Georgia, North Carolina, South Carolina, Tennessee	P.O. Box 1302 Charlotte NC 28201-1302	Kansas City MO 64999-0045
Arkansas, Connecticut, Delaware, District of Columbia, Illinois, Indiana, Iowa, Kentucky, Maine, Maryland, Massachusetts, Minnesota, Missouri, New Hampshire, New Jersey, New York, Oklahoma, Rhode Island, Vermont, Virginia, West Virginia, Wisconsin	P.O. Box 931300 Louisville KY 40293-1300	Kansas City MO 64999-0045
Fuera de EE. UU., Puerto Rico o la Samoa Estadounidense; si cumples con los Criterios para Declarar según la sección 933 del Código de Impuestos Internos; cuentas con dirección APO (Army Post Office u Oficina de Correos del Ejército) o FPO (Fleet Post Office u Oficina de Correos de la Flota); presentas el Formulario 2555 o 4563; tienes doble residencia o resides de forma permanente en las Islas Vírgenes Estadounidenses	P.O. Box 1303 Charlotte NC 28201-1303 USA	Austin TX 73301-0215
Pennsylvania	P.O. Box 802503 Cincinnati OH 45280-2503	Kansas City MO 64999-0045
Arizona, New Mexico	P.O. Box 802503 Cincinnati OH 45280-2503	Austin TX 73301-0045
Cualquier fideicomiso y caudal hereditario extranjero que rellene el Formulario 1040-NR (SP)	P.O. Box 1303 Charlotte NC 28201-1303 USA	Kansas City MO 64999-0045 USA
Cualquier otro contribuyente que rellene el Formulario 1040-NR (SP), 1040-SS o 1040-PR.	P.O. Box 1302 Charlotte NC 28201-1302 USA	Austin TX 73301-0045 USA

Hacer la extensión de taxes en un software de impuestos

Si no deseas completar el Formulario 4868 SP de prórroga automática en papel para tu extensión de impuestos, analiza si tu software especializado en la materia admite esta opción.

De ser factible, solo sigue las instrucciones del programa y presenta una extensión de impuestos en línea con apoyo de tu software. En caso contrario, puedes buscar otros programas para hacer taxes, como por ejemplo, TurboTax y H&R Block.

Sigue leyendo: Día de no taxes en USA

¿Cómo llenar el Formulario 4868 del IRS?

En primera instancia, debes revisar la información que aparece en el formulario de extensión para comprender las instrucciones generales que allí se plasman. Después, debes completar los campos de texto vacíos siguiendo estos pasos:

Escribe tu nombre completo y tu dirección registrada en el IRS. Si te mudaste, te conviene actualizar tu dirección usando el Formulario 8822.
Ingresa tu Tax ID Number. Puede ser tu número SSN (Social Security Number o Número de Seguro Social) o, si no lo tienes, un número ITIN (Individual Taxpayer Identification Number o Número de Identificación de Contribuyente Individual).
Calcula tu Tax Liability. Es conveniente que determines de manera correcta tu obligación tributaria para evitar multas e intereses del IRS.
Estima tus pagos totales. Incluye los pagos de impuestos estimados y los taxes de tu cheque de pago que correspondan al año fiscal.
Proporciona tu saldo adeudado. Resta la obligación tributaria total menos tus pagos totales. Si el resultado es negativo o cero, ingresa “0” en esta sección.
Escribe la cantidad que pagarás con la extensión de taxes. Proporciona el monto a pagar en ese momento. Haz lo posible por saldar la mayor parte de la deuda.
Verifica la casilla de los declarantes extranjeros. Márcala solo si vives fuera de los EE. UU.
Comprueba la casilla de los presentadores de formularios 1040-NR y 1040-NR-EZ. Márcala si tu plazo límite es a mediados de junio y no recibiste cheques de pago.

Sigue leyendo: Cómo llenar un Money Order para el IRS

¿Cuándo pedir una extensión al IRS?

Puedes recibir la extensión del IRS con solo presentar el Formulario 4868 de manera correcta. No obstante, si dudas sobre el contexto en el que deberías solicitar la prórroga, aquí te presentamos algunos escenarios factibles.

Eventos de vida imprevistos

Incluye aquellos acontecimientos que interfieren en la presentación de la declaración de impuestos a tiempo. Por ejemplo, hospitalización, enfermedad, fallecimiento o emergencia familiar, víctima de desastres naturales, entre otros.

Requisitos tributarios incompletos

Para presentar la declaración de impuestos debes contar con toda la información financiera relacionada con ingresos, retenciones, deducciones y exenciones tributarias. Si te faltan algunos de estos datos, es mejor pedir una extensión al IRS.

Sigue leyendo: ¿Cuál es la cantidad mínima para hacer taxes?

Ahorros tributarios

Puedes pedir una extensión al IRS si quieres más tiempo para obtener una deducción fiscal. Por ejemplo, las contribuciones a una cuenta IRA (Individual Retirement Account o Cuentas Individuales de Jubilación) son deducibles de impuestos.

Inversiones en fondos de cobertura

Estas estructuras de sociedad te deben brindar datos del Shedule K-1 para incluirlos en la declaración de impuestos. Si esta información se retrasa debes aplicar a una extensión del IRS para cumplir con toda la documentación tributaria.

Sigue leyendo: Fecha límite para hacer los taxes

¿Cómo saber si tu extensión para los taxes fue aprobada?

Si aplicaste para la extensión de manera electrónica, deberías recibir una notificación de confirmación en tu correo electrónico 24 horas después de la solicitud. Si lo hiciste por correo postal, tendrías que llamar al número de teléfono del IRS para verificar el estatus.

Nota: Tu solicitud para obtener una extensión de impuestos puede ser rechazada por faltas ortográficas en el formulario o presentar información incompleta o inconsistente con los registros del IRS.

Sigue leyendo: ¿Cómo hacer una enmienda de taxes?

Consideraciones especiales sobre la extensión de impuestos

Algunas personas no tienen que preocuparse por solicitar una prórroga de impuestos. Si eres ciudadano o residente de EE. UU., viviste y trabajaste fuera del país en la fecha límite de abril, puedes obtener una extensión de taxes automática de dos meses.

Las personas afectadas por ciertos desastres naturales, como en el caso del huracán Ida en 2021, también pueden obtener automáticamente más tiempo. Debido a que la información puede variar cada año, es recomendable consultar los “Recursos de desastres” del IRS.

Algunos miembros de las fuerzas armadas también obtienen tiempo extra automáticamente para la extensión de impuesto, dependiendo de dónde se encuentren y que estén haciendo.

Sigue leyendo: Los préstamos de SBA para desastres naturales

¿Cuánto dura una extensión de taxes?

Al obtener una prórroga para pagar tus impuestos, tienes un límite de hasta seis meses para cumplir con tus obligaciones tributarias, es decir, hasta mediados de octubre del año fiscal.

Sigue leyendo: Nueva ley de taxes

¿Cuál es la Forma 4868?

Es un formulario de extensión al IRS que otorga una prórroga de seis meses (cuatro meses extra si eres residente de los EE. UU., pero estás fuera del país).

Sigue leyendo: ¿Cómo puedo hacer un pago al IRS?

¿Cuánto es la multa por no pagar al IRS?

Del 0.5% al 25% del monto de impuestos adeudado cada mes o en la fracción de este, desde el plazo de vencimiento (a mediados de abril) hasta la fecha de pago completo. La tasa del 0.5% aumenta a 1% si pasan diez días sin pagar desde la fecha de vencimiento.

Sigue leyendo: Estados que no pagan taxes en USA

¿Qué pasa si declaras después de la fecha?

Si acumulas hasta 60 días de retraso, deberás pagar una multa mínima por presentación tardía entre $435 y el 100% del impuesto que debe ser declarado. El IRS considera el monto que sea inferior.

Sigue leyendo: ¿Cuánto debo ganar para no pagar taxes?

¿Qué pasa si no pagas tus impuestos al IRS?

Recibirás un aviso o carta del IRS con el monto adeudado y la fecha límite de pago (21 días calendario a partir de la notificación). Además, comenzarás a acumular intereses sobre el monto adeudado de taxes atrasados que pueden variar desde el 0.5% al 25%.

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Juan Ignacio

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