Qué documentos necesitas para hacer tus taxes

Si estás obligado a presentar impuestos, debes hacer lo posible para enviar tu declaración con todos los documentos que necesitas para hacer los taxes. De lo contrario, podrías convertirte en candidato de una evaluación mucho más exhaustiva.

Según el Servicio de Impuestos Internos (IRS), consignar una declaración federal sin las formas de taxes emitidas por los bancos y empleadores es la razón principal por la que un reembolso no llega o se retrasa.

Las acciones que puede implementar el IRS para procesar una declaración incompleta pueden ir desde la verificación de identidad hasta ordenar una revisión manual. También podría realizar una auditoría fiscal (algo por lo que no querrás pasar).

Para que no te quede dinero sin reclamar en el IRS, hemos creado una lista de los documentos para taxes 2023. Aquí te explicaremos cuáles son los tipos de formas para impuestos obligatorias, cuándo te llegarán y quién las emite.

Qué documentos necesitas para hacer tus taxes

Qué documentos necesitas para hacer tu declaración de impuestos

Los documentos necesarios para llenar los taxes varían de acuerdo a tu estado civil, actividad económica, reclamo de deducciones o créditos tributarios, etc. Sin embargo, puedes usar nuestra lista de documentos para taxes 2023 como guía:
Formas para declarar taxes
EscenarioFormulario que necesitasQuién lo emite
Para inversiones y gananciasForma 1099-BBrokers y empresas de corretaje
Para declarar dividendos recibidosForma 1099-DIVBancos, credit unions y otras instituciones financieras
Para declarar intereses (más de $10)Forma 1099-INTBancos, credit unions y otras instituciones financieras
Para declarar el pago por desempleoForma 1099-GGobierno federal, estatal o local
Para declarar transacciones con tarjetas de crédito y débitoForma 1099-KProcesadores de pago
Para declarar ingresos por trabajo independienteForma 1099-NECClientes del trabajador independiente
Para declarar rentas, regalías y otros ingresosForma 1099-MISCClientes del trabajador independiente
Para declarar las distribuciones de los planes de retiro o cuentas IRAForma 1099-RGestores del plan o de la cuenta de jubilación
Para declarar las distribuciones de una cuenta de ahorros de salud (HSA)Forma 1099-SAInstitución financiera que gestione la cuenta
Para declarar las primas pagadas al Mercado de Salud o reclamar el APTC o Advanced Premium Tax CreditForma 1095-AHealthCare.gov o un mercado de salud estatal
Para declarar parte de los ingresos, deducciones y créditos que te corresponden como socio o accionista de una Corporación SForma o Schedule K-1Empresas y sociedades
Para declarar los beneficios que paga el Seguro SocialForma SSA-1099La Administración de la Seguridad Social (SSA)
Para declarar los sueldos e impuestos al salarioForma W-2Empleadores
Para declarar el dinero obtenido al ganar la lotería, apuestas o juegos de azarForma W2-GCasinos y otras empresas de juego al azar

Los formularios más importantes para hacer los taxes del IRS serían la Forma W-2 y 1099. El Formulario W-2 te corresponderá si eres empleado dependiente. La Forma 1099, si eres un trabajador o contratista independiente.

Para el año fiscal 2022, las apps como PayPal y Venmo solo te enviarán una 1099-K si recibiste más de 200 pagos por un valor total de $20,000. Si no entras en este supuesto y aún así recibes una 1099-K por este concepto, habla con un representante del IRS.

Otra manera de saber qué necesitas para hacer los taxes en Estados Unidos es revisando tu declaración del año anterior. Te recomendamos ir página por página para poder identificar las formas de taxes que enviaste como soporte y cuáles fueron aceptadas por el IRS.

Formas de taxes que necesitas para reclamar deducciones y créditos

Para reducir tus ingresos brutos ajustados al máximo —o simplemente ahorrar en tu factura de impuestos— también necesitarás adjuntar soportes. Si no lo haces, es posible que no puedas reclamar el crédito por niño y otros gastos deducibles.

Estos son los documentos que necesitas para llenar los taxes y calcular tu devolución de impuestos, al menos los más populares:

Dejando las formas de lado, es posible que también tengas que consignar otros respaldos, como una declaración anual de donaciones (aunque el IRS no rastree los regalos), gastos de guardería y un estado de cuenta del impuesto a la propiedad adeudado.

Cuándo llegan las formas de los taxes

Por lo general, las formas de taxes que te servirán para respaldar tu declaración deberían llegar antes del 31 de enero, pero mantente atento: hay algunos tipos de formas para taxes que no se envían sino hasta mediados de febrero o incluso después.

Como te conviene tener todos los documentos que necesitas para llenar los taxes antes de presentar tu declaración de impuestos federales, hemos creado un calendario que te ayudará a saber cuándo llegan las formas de los taxes.

Tipo de documentoCuándo llega
Formas 1099De enero a mediados de febrero

(a excepción de la Forma 1099-NEC, que podría demorar hasta marzo)

Formas W-2Hasta el 31 de enero
Formas 1098Hasta el 31 de enero
Forma W2-GHasta el 31 de enero
Forma SSA-1099Hasta el 31 de enero
Resumen anual de donacionesHasta el 31 de enero
Resumen anual de gastos de daycareDepende del proveedor del servicio
Forma K-1Depende de la fecha de presentación de la empresa
Impuestos a la propiedad adeudadosEntre finales de 2022 y el 31 de enero de 2023

Para evitar correcciones o hacer impuestos atrasados, te recomendamos validar cada documento o formulario por separado. Si crees que alguna de las formas tiene un error, apresúrate a solicitar su corrección. De lo contrario, tendrás que pedir una extensión al IRS.

Cuando hay errores o no se presentan todos los documentos de respaldo de los impuestos, el IRS podría tardar meses en procesar la declaración. En algunos casos, incluso se tendrá que realizar una enmienda de taxes.

Lo mejor que puedes hacer si ya presentaste tu declaración de impuestos es rastrear constantemente el estado con la herramienta Dónde está mi reembolso. Mantente atento a cualquier solicitud de información adicional para que puedas actuar de inmediato.

¿Cómo bajo la Forma 1099?

El único tipo de Forma 1099 que puedes descargar directamente desde la web es la SSA-1099. Inicia sesión en My Social Security para obtener una copia.

¿Cuándo me envían la 1099?

Por lo general, tu empleador te entregará tu 1099 antes del 31 de enero. En algunos casos, el proceso podría demorar hasta mediados de febrero.

¿Qué se necesita para declarar los taxes?

Para declarar los taxes, necesitas tener a la mano el monto total de los ingresos anuales, los respaldos de los créditos y deducciones, tu estado civil para el IRS, un programa para hacer taxes (o las planillas impresas) y tu número de Seguro Social, ID o Tax ID.

¿Cómo se llama el papel para hacer los taxes?

El papel para hacer los taxes federales es la Forma 1040 del IRS, oficialmente, “Declaración de Impuestos de los Estados Unidos Sobre los Ingresos Personales”. Puedes descargarla aquí.

¿Cuándo puedo hacer mi declaración de impuestos 2023?

Desde el 23 de enero de 2023 ya puedes presentar tus impuestos federales. La fecha límite para hacer los taxes es el 18 de abril.


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Redactora en Créditos en USA

Jessica es abogado en la práctica, economista de corazón.
Actualmente es escritora todo terreno en Créditos en USA, en donde redacta artículos sobre diversos temas, desde cómo invertir y ahorrar con éxito hasta las claves para ganarle al Tío Sam. Todos los días sale a buscar las mejores cuentas bancarias, préstamos y tarjetas de crédito para ti; exponiendo sus ventajas y desventajas para que puedas tomar la mejor decisión para tu bolsillo.

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