Si estás obligado a presentar impuestos, debes hacer lo posible para enviar tu declaración con todos los documentos que necesitas para hacer los taxes. De lo contrario, podrías convertirte en candidato de una evaluación mucho más exhaustiva.
Según el Servicio de Impuestos Internos (IRS), consignar una declaración federal sin las formas de taxes emitidas por los bancos y empleadores es la razón principal por la que un reembolso no llega o se retrasa.
Las acciones que puede implementar el IRS para procesar una declaración incompleta pueden ir desde la verificación de identidad hasta ordenar una revisión manual. También podría realizar una auditoría fiscal (algo por lo que no querrás pasar).
Para que no te quede dinero sin reclamar en el IRS, hemos creado una lista de los documentos para taxes 2023. Aquí te explicaremos cuáles son los tipos de formas para impuestos obligatorias, cuándo te llegarán y quién las emite.
Qué documentos necesitas para hacer tu declaración de impuestos
| Formas para declarar taxes | ||
| Escenario | Formulario que necesitas | Quién lo emite |
| Para inversiones y ganancias | Forma 1099-B | Brokers y empresas de corretaje |
| Para declarar dividendos recibidos | Forma 1099-DIV | Bancos, credit unions y otras instituciones financieras |
| Para declarar intereses (más de $10) | Forma 1099-INT | Bancos, credit unions y otras instituciones financieras |
| Para declarar el pago por desempleo | Forma 1099-G | Gobierno federal, estatal o local |
| Para declarar transacciones con tarjetas de crédito y débito | Forma 1099-K | Procesadores de pago |
| Para declarar ingresos por trabajo independiente | Forma 1099-NEC | Clientes del trabajador independiente |
| Para declarar rentas, regalías y otros ingresos | Forma 1099-MISC | Clientes del trabajador independiente |
| Para declarar las distribuciones de los planes de retiro o cuentas IRA | Forma 1099-R | Gestores del plan o de la cuenta de jubilación |
| Para declarar las distribuciones de una cuenta de ahorros de salud (HSA) | Forma 1099-SA | Institución financiera que gestione la cuenta |
| Para declarar las primas pagadas al Mercado de Salud o reclamar el APTC o Advanced Premium Tax Credit | Forma 1095-A | HealthCare.gov o un mercado de salud estatal |
| Para declarar parte de los ingresos, deducciones y créditos que te corresponden como socio o accionista de una Corporación S | Forma o Schedule K-1 | Empresas y sociedades |
| Para declarar los beneficios que paga el Seguro Social | Forma SSA-1099 | La Administración de la Seguridad Social (SSA) |
| Para declarar los sueldos e impuestos al salario | Forma W-2 | Empleadores |
| Para declarar el dinero obtenido al ganar la lotería, apuestas o juegos de azar | Forma W2-G | Casinos y otras empresas de juego al azar |
Los formularios más importantes para hacer los taxes del IRS serían la Forma W-2 y 1099. El Formulario W-2 te corresponderá si eres empleado dependiente. La Forma 1099, si eres un trabajador o contratista independiente.
Para el año fiscal 2022, las apps como PayPal y Venmo solo te enviarán una 1099-K si recibiste más de 200 pagos por un valor total de $20,000. Si no entras en este supuesto y aún así recibes una 1099-K por este concepto, habla con un representante del IRS.
Otra manera de saber qué necesitas para hacer los taxes en Estados Unidos es revisando tu declaración del año anterior. Te recomendamos ir página por página para poder identificar las formas de taxes que enviaste como soporte y cuáles fueron aceptadas por el IRS.
Formas de taxes que necesitas para reclamar deducciones y créditos
Estos son los documentos que necesitas para llenar los taxes y calcular tu devolución de impuestos, al menos los más populares:
- Forma 1098, Declaración de Intereses de los Préstamos Hipotecarios
- Formulario 1098-E, Declaración de intereses sobre préstamos estudiantiles
- Forma del IRS 1098-T, Declaración del Pago de la Matrícula Estudiantil
Dejando las formas de lado, es posible que también tengas que consignar otros respaldos, como una declaración anual de donaciones (aunque el IRS no rastree los regalos), gastos de guardería y un estado de cuenta del impuesto a la propiedad adeudado.
Cuándo llegan las formas de los taxes
Como te conviene tener todos los documentos que necesitas para llenar los taxes antes de presentar tu declaración de impuestos federales, hemos creado un calendario que te ayudará a saber cuándo llegan las formas de los taxes.
| Tipo de documento | Cuándo llega |
| Formas 1099 | De enero a mediados de febrero
(a excepción de la Forma 1099-NEC, que podría demorar hasta marzo) |
| Formas W-2 | Hasta el 31 de enero |
| Formas 1098 | Hasta el 31 de enero |
| Forma W2-G | Hasta el 31 de enero |
| Forma SSA-1099 | Hasta el 31 de enero |
| Resumen anual de donaciones | Hasta el 31 de enero |
| Resumen anual de gastos de daycare | Depende del proveedor del servicio |
| Forma K-1 | Depende de la fecha de presentación de la empresa |
| Impuestos a la propiedad adeudados | Entre finales de 2022 y el 31 de enero de 2023 |
Para evitar correcciones o hacer impuestos atrasados, te recomendamos validar cada documento o formulario por separado. Si crees que alguna de las formas tiene un error, apresúrate a solicitar su corrección. De lo contrario, tendrás que pedir una extensión al IRS.
Cuando hay errores o no se presentan todos los documentos de respaldo de los impuestos, el IRS podría tardar meses en procesar la declaración. En algunos casos, incluso se tendrá que realizar una enmienda de taxes.
Lo mejor que puedes hacer si ya presentaste tu declaración de impuestos es rastrear constantemente el estado con la herramienta Dónde está mi reembolso. Mantente atento a cualquier solicitud de información adicional para que puedas actuar de inmediato.
¿Cómo bajo la Forma 1099?
El único tipo de Forma 1099 que puedes descargar directamente desde la web es la SSA-1099. Inicia sesión en My Social Security para obtener una copia.
¿Cuándo me envían la 1099?
Por lo general, tu empleador te entregará tu 1099 antes del 31 de enero. En algunos casos, el proceso podría demorar hasta mediados de febrero.
¿Qué se necesita para declarar los taxes?
Para declarar los taxes, necesitas tener a la mano el monto total de los ingresos anuales, los respaldos de los créditos y deducciones, tu estado civil para el IRS, un programa para hacer taxes (o las planillas impresas) y tu número de Seguro Social, ID o Tax ID.
¿Cómo se llama el papel para hacer los taxes?
El papel para hacer los taxes federales es la Forma 1040 del IRS, oficialmente, “Declaración de Impuestos de los Estados Unidos Sobre los Ingresos Personales”. Puedes descargarla aquí.
¿Cuándo puedo hacer mi declaración de impuestos 2023?
Desde el 23 de enero de 2023 ya puedes presentar tus impuestos federales. La fecha límite para hacer los taxes es el 18 de abril.
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