Los mejores préstamos y tarjetas para negocios con mal crédito

Préstamos para negocios con mal crédito
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Lo que debes saber

Existen préstamos y tarjetas de crédito para negocios con mal crédito que garantizan el capital necesario para el crecimiento de un negocio.

Algunas opciones de financiamiento para negocios con mal crédito incluyen Fundbox, Rapid Finance, Credibly, Ondeck y BlueVine, cada uno con características y ventajas específicas.

A pesar de tener mal crédito, es posible obtener financiamiento para un negocio, pero es importante considerar los términos y condiciones de cada opción.

Los préstamos y las tarjetas de crédito para mal crédito para pequeñas empresas garantizan el capital para que un negocio crezca. Y, aunque la mayoría de los productos financieros necesitan de un buen puntaje de crédito, algunas opciones son flexibles.

Por eso, en este artículo te contamos cuáles son los préstamos con mal crédito y algunas opciones de tarjetas de crédito para que colabores con el desarrollo de tu negocio.

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Mejores préstamos con mal crédito para empresas
Préstamo La mejor característica
Fundbox La suscripción a Funbox Plus reduce las tarifas un 20%.
Rapid Finance Financiamiento de hasta un millón de dólares.
Credibly Descuentos por amortización anticipada.
Ondeck Plazos de financiamiento de hasta 24 meses.
BlueVine Sin cargos por apertura, mantenimiento o cierre de cuenta.

Fundbox

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Fundbox es una institución que ofrece un préstamo de hasta $150,000. Una de sus grandes ventajas es que permite aplicar sin afectar el puntaje de crédito. Además, cuenta con servicios adicionales, como Fundbox Plus que reduce las tarifas un 20%.

Esta plataforma está impulsada por la inteligencia artificial para maximizar el proceso de solicitud, ayudar a elegir la mejor alternativa y permitir la financiación. Logra que los fondos estén disponibles al siguiente día hábil.

Ventajas y desventajas

Ventajas
  • Fondos disponibles al siguiente día hábil

  • Requiere un bajo puntaje de crédito

  • Plazo de pago de hasta 24 semanas

Desventajas
  • La amortización está disponible solo a corto plazo

  • Préstamos de hasta $150,000

Rapid Finance

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Rapid Finance ofrece fondos comerciales flexibles para satisfacer las necesidades de cualquier negocio. Los límites de financiamiento varían hasta un millón de dólares con plazos de hasta 60 meses.

La aplicación a estos préstamos es sencilla y puedes hacer la solicitud en línea. Además, los requisitos son flexibles y debes tener, al menos, tres estados de cuenta bancarios comerciales, la identificación fiscal del negocio y el formulario de solicitud.

Ventajas y desventajas

Ventajas
  • Fondos de hasta $250,000

  • Plazos de hasta 60 meses

  • Financiación en 24 horas

Desventajas
  • El monto más bajo es de $5,000

  • La web no proporciona la tasa de interés del préstamo

  • Requisito de pagos diarios o semanales

Credibly

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Esta institución financiera cuenta con una amplia gama de préstamos para comerciantes, así como adelantos en efectivo y otros beneficios. Los plazos varían entre seis y 18 meses y los montos son hasta $400,000.

Aunque esta empresa no ofrece préstamos personales con mal crédito, el financiamiento se adapta a tus necesidades a corto y largo plazo. Además, Credibly ofrece apoyo para solicitar la mejor alternativa.

Ventajas y desventajas

Ventajas
  • Variedad de productos financieros

  • Periodo de financiamiento rápido

  • No necesita de un buen puntaje de crédito

  • Descuentos por amortización anticipada

Desventajas
  • Monto mínimo del préstamo de $5,000

  • Requisito de pagos diarios o semanales

Ondeck

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Ondeck es una plataforma que ofrece préstamos con mal crédito y líneas de crédito renovables para comerciantes. Los montos varían entre $5,000 y $250,000 con periodos de financiamiento de hasta 24 meses.

Esta compañía no cuenta con préstamos en Dakota del Norte, Dakota del Sur o Nevada. Además, tiene algunas limitaciones en cuanto a las industrias a las que puede prestar.

Ventajas y desventajas

Ventajas
  • Aplicación en solo tres pasos

  • Financiamiento de hasta $250,000

  • Plazos de financiamiento de hasta 24 meses

  • Requisitos mínimos de elegibilidad

Desventajas
  • Periodo mínimo de operación del negocio de un año

  • No presta en todos los estados

BlueVine

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BlueVine ofrece tarjetas de crédito con mal crédito para pequeñas empresas y financiamiento que permite el crecimiento del negocio. Los límites de los préstamos son de hasta $250,000 con tarifas competitivas.

Con el financiamiento de BlueVine puedes acceder a un crédito renovable y solo pagarás por lo que usas. No tiene cargos por apertura, cierre de cuenta ni mantenimiento. Además, los límites de crédito pueden aumentar con base al crecimiento de tu negocio.

Ventajas y desventajas

Ventajas
  • Préstamos de hasta $250,000

  • Límites de crédito escalables

  • Sin cargos por mantenimiento, apertura o cierre de cuenta

  • Acceso a préstamos renovables

Desventajas
  • Sin aplicación móvil

  • Requisito de ingresos mensuales

  • No disponible en todos los estados

Tarjetas de crédito crédito para pequeñas empresas con mal crédito

En el mercado financiero existen varios productos financieros como las tarjetas de crédito para mal crédito para pequeñas empresas. Aquí presentamos las mejores:

Tarjetas de crédito de mal crédito para pequeñas empresas
Tarjetas de crédito La mejor característica APR
First National Bank of Omaha
Business Edition Secured Mastercard
Permite solicitar un límite de crédito
personalizado de hasta $100,000.
25.74%
Discover it Secured Reembolso del 2% en gasolineras
y restaurantes tras gastar hasta $1,000.
27.99%
Bank of America Business
Advantage Unlimited Cash Rewards
Con APR introductorio hasta
nueve ciclos de facturación.
18.24% a 28.24%
Capital One Quicksilver Secured Reembolso de hasta el 1.5% en
cada compra.
30.49%
Capital One Spark 1% Classic Reembolso de hasta el 5% en
hoteles y autos de alquiler.
30.49%

Sobre el autor

Axel es ingeniero pero desde hace más de 6 años publica contenido sobre finanzas y marketing digital. En Créditos en USA se especializa en brindar información valiosa a la comunidad latina de Estados Unidos para que tengan seguridad y tomen decisiones más acertadas financieramente.

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