Los seguros de carro más baratos en Miami

Seguros de autos en Miami baratos
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Las aseguranzas de autos en Estados Unidos ofrecen precios variables (cerca de $300 por mes en promedio) de acuerdo al carro que se quiere asegurar y la región donde se encuentre. Por ejemplo, en Miami, el costo es hasta un 256% más alto que el promedio de la nación.

Sin embargo, algunas aseguradoras ofrecen precios más asequibles para los consumidores. Por eso, en este artículo te contaremos cuáles son los seguros de autos en Miami baratos que puedes contratar para ahorrar dinero.

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Los seguros de carro más baratos en Miami
Seguro Precio promedio
mensual
Precio promedio
anual
1. Geico $64 $768
2. State Farm $70 $840
3. Allstate $97 $1,164
4. Progressive $115 $1,380
5. Travelers $143 $1,716
6. National General $288 $3,456
7. Direct Auto
Insurance
$349 $4,188
8. Farmers $362 $4,344

GEICO

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4/5

Geico es un seguro de carro en Miami fundado en 1936, que tuvo sus comienzos en medio de la Gran Depresión y al día de hoy es una de las empresas más exitosas del mercado de aseguranzas de autos.

Ofrece tarifas de seguros por debajo del promedio nacional y tiene buenas opciones de cobertura en los 50 estados y en Washington, D.C. Además, cuenta con reembolso del alquiler, servicio de emergencia en carretera, seguro de avería y atención al cliente en español.

Ventajas y desventajas

Ventajas
  • Ofrece un costo promedio por año de $1,443 de cobertura total y $391 de cobertura mínima

  • Cuenta con herramientas digitales para gestionar las políticas de uso del seguro

  • Ofrece tarifas bajas para los conductores con violación de movimiento y accidente culpable

Desventajas
  • Las agencias físicas son limitadas para quienes prefieren el apoyo en persona

  • La aplicación móvil obtuvo una baja puntuación en el Estudio de Experiencia Digital de Seguros de J.D. Power U.S.

  • No tiene cobertura para el reemplazo de carros nuevos

State Farm

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State Farm es una compañía que cuenta con una alta calificación de solidez financiera (A++) por parte de AM Best, una agencia de calificación crediticia global. Tiene nueve pólizas de carros en la mayoría de los estados (menos en Rhode Island y Massachusetts).

Ofrece un servicio al cliente de primer nivel y primas de seguro para cobertura total más bajas ($1,959 al año) que el promedio nacional ($2,014 por año). Además, cuenta con responsabilidad por lesiones corporales, daños a la propiedad, pagos de facturas médicas, etc.

Ventajas y desventajas

Ventajas
  • Tiene un servicio al cliente de primer nivel

  • Ofrece casi todos los tipos de coberturas requeridos por la mayoría de los estados de Estados Unidos

  • Cuenta con opciones de cobertura opcional, como servicios de emergencia de carreteras, de viajes compartidos y de colisión.

Desventajas
  • El servicio al cliente no está disponible las 24 horas del día

  • No cuenta con seguro de brecha

Travelers

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3.5/5

Travelers es uno de los seguros de carro en Miami que ofrece dos planes de perdón de accidentes para evitar que su cuota aumente ante un accidente donde el conductor resulte culpable. También cuenta con GAP insurance (seguro de brecha) y reemplazo de autos.

Este servicio proporciona cobertura para buenos conductores por un monto de $1,852 anuales, sin embargo, quienes obtengan una multa por exceso de velocidad deberán pagar $2,481 en promedio. Además, el nivel de reclamación es bastante bajo.

Ventajas y desventajas

Ventajas
  • Ofrece un seguro de brecha por $39 anuales

  • Cuenta con perdón por una violación menor y por accidente

  • Ofrece un programa de seguro que cuenta con descuentos para buenos conductores

Desventajas
  • El precio por añadir a un adolescente como conductor es alto

  • Solo ofrece un 10% de descuento por el paquete de viajeros para adquirir un seguro de carro

  • El precio promedio para conductores mayores es alto

Farmers

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3.5/5

Farmers es una opción ideal para los conductores que quieren tener cobertura integral, estándar, agregar opciones de cobertura completa, perdón de accidentes y hasta reemplazo de carros nuevos.

Este seguro de carros en Miami se puede obtener por unos $65 mensuales (categoría básica), aunque la cobertura completa requiere de una tarifa de $2,381 en promedio para los buenos conductores.

Cuenta con unos 50,000 agentes exclusivos.

Ventajas y desventajas

Ventajas
  • Tiene coberturas opcionales ideales para después de un accidente, como el perdón de accidentes

  • Cuenta con pólizas de seguros para no propietarios

  • Ofrece programas de seguros de autos basados en el uso que reducen las tarifas mensuales a los conductores seguros.

Desventajas
  • No cuenta con seguro de brecha

  • El precio es alto para los conductores jóvenes y mayores

Allstate

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3.5/5

Allstate es uno de los seguros de autos en Miami que recibió el segundo lugar en Florida gracias a una excelente satisfacción al cliente, según un estudio de J.D. Power. Pese a que algunas tarifas pueden ser altas, cuenta con muchos complementos y descuentos.

Ofrece el programa Deductible Rewards que permite reducir el deducible por colisión en hasta $100. Y, por cada año que no se reclame la póliza de colisión el cliente recibirá ese descuento anual con un límite máximo de $500.

Ventajas y desventajas

Ventajas
  • Cuenta con seguro de brecha para los propietarios de autos nuevos

  • Ofrece un descuento del 10% para adquirir el seguro de carro en Miami

  • Cuenta con un programa basado en el uso (Drivewise) que permite obtener descuentos

Desventajas
  • Tiene tarifas altas para conductores DUI, multados por exceso de velocidad o con mal crédito

Progressive

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4/5

Esta póliza de seguro cuenta con cobertura personalizable que incluye piezas de autos, asistencia en carretera y seguro de viaje compartido. Además, ofrece herramientas que identifican las mejores opciones para ciertos presupuestos.

Progressive es uno de los seguros de carros en Miami que ofrece precios excelentes para conductores que conducen bajo los efectos del alcohol (DUI, por sus siglas en inglés). Además, cuenta con deducible del seguro de auto por desaparición y perdón por accidentes.

Ventajas y desventajas

Ventajas
  • Tiene un nivel bajo de reclamación

  • Quienes tienen autos nuevos pueden acceder a un seguro de brecha

  • Cuenta con deducible por desaparición y perdón por accidente

Desventajas
  • Los conductores buenos pueden participar en el programa Snapshot y recibir descuentos, pero sus tasas aumentarán si el puntaje de conducción baja.

  • Tiene altos costos de seguro de autos para conductores involucrados en un accidente

  • No tiene opción de reemplazo de autos

Nationwide

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3.5/5

Nationwide es una empresa de seguros de autos que tiene costos decentes en este mercado en Miami. Además, ofrece coberturas útiles de forma adicional y tiene un nivel de quejas inferior que el promedio de la región.

Esta empresa tiene una póliza de seguro basada en el uso y una opción de pago por milla para quienes quieren reducir el costo de sus primas, ya que, en general, los buenos conductores deberán pagar hasta $2,041 por la cobertura completa.

Ventajas y desventajas

Ventajas
  • Cuenta con un programa basado en el uso (SmartRide) que ayuda a reducir los costos del seguro de carro en Miami.

  • Ofrece perdón de accidentes y opción de reemplazo de autos nuevos

  • Tiene la opción de deducibles que desaparecen

Desventajas
  • Presenta altas tarifas para los conductores con accidente culpable que ocasionaron lesiones

  • Tiene altas tasas para los conductores DUI

  • No cuenta con coberturas de viaje compartido

National General

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3.5/5

National General es un seguro de autos ideal para conductores de alto riesgo, ya que ofrece tarifas competitivas en este mercado. Por ejemplo, la cobertura mínima tiene una prima anual de $2,143 en promedio.

Esta aseguranza ofrece otros beneficios, como reparaciones de colisión en el taller especializado de National General, asignación de gastos de emergencia con un límite de $500 (alimentos, viaje y alojamiento) si el auto presenta un problema cubierto por la póliza.

Ventajas y desventajas

Ventajas
  • Ofrece seguros de carro no estándar para conductores de alto riesgo

  • Cuenta con seguro de reemplazo de auto nuevo

  • Ofrece un programa de conducción segura (DynamicDrive) que ayuda a ahorrar dinero

Desventajas
  • No cuenta con seguro de brecha

  • Tiene un alto nivel de quejas

Seguros de carros baratos cerca de mí

Para conseguir seguros de carros baratos cerca de ti solo debes ver el siguiente mapa con información sobre las aseguranzas de tu región. Es importante que las contactes, consultes los precios y los compares para hacer la mejor elección.

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Sobre el autor

Axel es ingeniero pero desde hace más de 6 años publica contenido sobre finanzas y marketing digital. En Créditos en USA se especializa en brindar información valiosa a la comunidad latina de Estados Unidos para que tengan seguridad y tomen decisiones más acertadas financieramente.

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