Los 9 mejores préstamos para negocios hispanos en Estados Unidos

Préstamos para negocios hispanos
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Los préstamos para negocios hispanos permiten acceder más rápido al capital para que una empresa de cualquier categoría crezca. Por eso, muchas instituciones ofrecen oportunidades de financiamiento para que los inmigrantes logren sus objetivos corporativos.

Debido a esto, en este artículo te contamos cuáles son los mejores créditos comerciales para hispanos, de modo que estas empresas continúen su crecimiento en Estados Unidos.

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Mejores préstamos para negocios hispanos
Préstamos La mejor característica
Camino Financial Financiamiento de hasta $150,000.
CDC Small Business Finance Préstamo de hasta $350,000.
Accion Opportunity Fund (AOF) Incluye subvenciones para pequeñas empresas.
Latino Economic Development Corporation (LEDC) Baja tasa de interés de hasta el 12%.
National Association Latino Community Asset Builders (NALCAB) Préstamos para negocios con montos desde $400,000.
Small Business Administration (SBA) Crédito de hasta cinco millones de dólares.
Comcast Rise Incluye consultoría, recursos monetarios, producción creativa y otros beneficios.
WomensNet Ofrece varias subvenciones de categoría empresarial.
Asociación Nacional de Trabajadores Autónomos (NASE) Ofrece financiamiento para múltiples necesidades comerciales.

Camino Financial

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Camino Financial es una entidad financiera que ofrece préstamos personales y para negocios hispanos mediante un proceso de calificación rápida sin verificaciones de crédito duro, financiamiento en solo 48 horas y portal para miembros.

Esta corporación cuenta con tres tipos de préstamos: para emprendedores, micropréstamos y para pequeñas empresas. Además, usa una infraestructura de inteligencia artificial para analizar el mercado de clientes y mejorar las ofertas.

Ventajas y desventajas

Ventajas
  • Plazos de hasta 36 meses

  • Acepta ITIN

  • Financiamiento de hasta $150,000

  • Sin multas por pago anticipado

Desventajas
  • Altas tasas de interés

  • El negocio debe tener varios meses funcionando

  • Cobra una tarifa de originación

CDC Small Business Finance

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CDC Small Business Finance es una organización sin fines de lucro que no cuenta con cargos ocultos. Y le ofrece la oportunidad a las empresas de recibir el financiamiento que mejor se adapte a sus objetivos.

Entre sus beneficios cuenta con préstamos desde $20,000 hasta $350,000 con pagos mensuales flexibles y de plazos de hasta 10 años. Además, ofrece asesoramiento gratuito para elegir el mejor financiamiento y darle un buen uso.

Ventajas y desventajas

Ventajas
  • Préstamos de hasta $350,000

  • Cuotas mensuales flexibles

  • Asesoramiento gratuito

  • Precalificación en hasta 72 horas

Desventajas
  • La precalificación comercial tarda hasta seis semanas

  • Se considera el historial crediticio

  • La aprobación tarda hasta cuatro semanas

Acción Opportunity Fund (AOF)

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Acción Opportunity Fund es un prestamista que apoya a las mujeres empresarias y a las corporaciones de las minorías. Los montos del financiamiento varían desde $5,000 hasta $150,000 y las cuotas mensuales son flexibles.

Los créditos comerciales para hispanos incluyen el Fondo de Oportunidad y Resiliencia del Sur (SOAR) y el Small Business Progress Loan que cuenta con el apoyo de American Express para juntos aportar nuevas perspectivas, asesoramiento y más.

Ventajas y desventajas

Ventajas
  • Monto del préstamo de hasta $150,000

  • Incluye asesoramiento de expertos

  • Incluye subvenciones para pequeñas empresas

  • Los plazos varían en función de las ofertas

Desventajas
  • Evalúa el historial crediticio en las solicitudes de préstamos

Latino Economic Development Corporation (LEDC)

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El Latino Economic Development Corporation (LEDC) es un centro que apoya a la comunidad empresarial. Entre sus beneficios encuentras préstamos con un porcentaje de tasa anual (APR, por sus siglas en inglés) de hasta el 12%.

Además, esta institución está certificada por el Tesoro de los Estados Unidos y su sede principal está en Minnesota, liderando los préstamos para empresarios latinos en toda la región.

Ventajas y desventajas

Ventajas
  • Préstamo comercial con bajo APR

  • Crédito disponible para variedad de actividades

  • Permite el refinanciamiento de deudas existentes

  • Amortización disponible

Desventajas
  • Plazos de tres a cinco años

  • No admite solicitudes para negocios de juegos de azar

National Association Latino Community Asset Builders (NALCAB)

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Esta institución ofrece préstamos a las organizaciones sin fines de lucro que colaboran con la construcción de apartamentos de bajos ingresos, inversión en pequeñas empresas y el mejoramiento de la capacidad financiera familiar.

NALCAB cuenta con varios préstamos con montos desde $400,000 hasta el millón de dólares, así como garantías de créditos para pequeñas empresas con el 50% del valor prestado hasta $10,000.

Ventajas y desventajas

Ventajas
  • Préstamos para negocios desde $400,000

  • Institución certificada por el Tesoro de los Estados Unidos

  • Créditos ideales para comunidades de ingresos bajos o moderados

  • Acceso a asistencia técnica sin costo

Desventajas
  • Los préstamos son exclusivos para miembros de NALCAB

Small Business Administration (SBA)

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A través de la agencia federal Small Business Administration, encuentras préstamos SBA para pequeñas empresas gracias a la variedad de prestamistas aprobados. Si bien es cierto que no existe un crédito comercial exclusivo para hispanos, si incluye a este segmento.

Algunos de los préstamos para pequeñas empresas de la SBA incluyen los créditos 7(a) y 504 con un monto de hasta cinco millones de dólares, y micropréstamos de hasta $50,000.

Ventajas y desventajas

Ventajas
  • Financiamiento de hasta cinco millones de dólares

  • Permite financiar activos fijos

  • Financia centros de cuidado infantil sin fines de lucro

  • Plazos de amortización largos

Desventajas
  • Tasas de interés poco competitivas

  • Requisitos de pago inicial

  • Largos períodos de aprobación

Alternativas a los préstamos para negocios hispanos

Existen algunas subvenciones que pueden ayudarte a obtener el capital para impulsar tu negocio. Las mejores opciones son las siguientes:

1. Comcast Rise

Comcast RiseComcast Rise es una institución que apoya el crecimiento económico de las pequeñas empresas. Ofrece un programa de subvenciones que involucra consultoría general, recursos monetarios, producción creativa y mucho más.

Este programa puede combinarse con algunos servicios a través de Comcast Business o Effectv para maximizar los beneficios, pero la institución cobrará algunos cargos adicionales.

Ventajas

  • Las subvenciones incluyen consultoría, recursos y más
  • Promueve objetivos de equidad, diversidad e inclusión
  • Los solicitantes no elegibles pueden postularse nuevamente

Desventajas

  • Solo ofrece subvenciones a 500 beneficiarios
  • Las subvenciones se ofrecen en pocos estados
  • La subvención monetaria es de hasta $5,000

2. WomensNet

Womens net

WomensNet es una institución que ofrece subvenciones para mujeres y empresas. Entre las más destacadas encuentras: beca Ámbar Anual de $25,000, subvención para startups trimestral de $10,000 y subvención para categoría empresarial mensual de $10,000.

Esta institución apoya el crecimiento empresarial como reconocimiento a la diversidad de empresas que son propiedad de mujeres en Estados Unidos. Por eso, cada año amplía sus posibilidades para favorecer la inclusión y potenciar la economía.

Ventajas

  • Subvenciones de hasta $25,000
  • Variedad de becas
  • Solicitud en línea

Desventajas

  • Bajo monto de subvenciones para empresas
  • Solo aplica para mujeres propietarias de negocios

3. Asociación Nacional de Trabajadores Autónomos (NASE)

Préstamos Nase

La Asociación Nacional de Trabajadores Autónomos ofrece ayuda para el crecimiento empresarial con montos de hasta $4,000 para sus miembros. Este programa ha entregado más de un millón de dólares en apoyo a los negocios elegibles.

Con la NASE, las subvenciones pueden usarse para actividades de marketing, contratación de empleados, publicidad local, expandir la infraestructura y mucho más.

Ventajas

  • Subvenciones de hasta $4,000
  • Uso del financiamiento para varias necesidades comerciales
  • Portal para miembros

Desventajas

  • Solo para miembros NASE
  • Las solicitudes se revisan trimestralmente
  • Debe ser un miembro con buena reputación

Sobre el autor

Axel es ingeniero pero desde hace más de 6 años publica contenido sobre finanzas y marketing digital. En Créditos en USA se especializa en brindar información valiosa a la comunidad latina de Estados Unidos para que tengan seguridad y tomen decisiones más acertadas financieramente.

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