Las mejores aseguranzas de carros en Dallas, TX

Obtener un seguro de auto en Texas puede ser algo costoso y Dallas no es la excepción. De hecho, las tarifas que se manejan en Dallas para las aseguranzas de carros tienden a ser más altas que las del promedio del estado de Texas. Sin embargo, ¡no desesperes! Esto no quiere decir que asegurar tu carro sea imposible: allá afuera podrás encontrar muy buenas ofertas que te ayudarán a ahorrar cientos de dólares y nosotros te las mostraremos de seguida.

Y es que, en Creditosenusa.com analizamos cuáles son las mejores aseguranzas de carros en Dallas, TX para que puedas pagar un precio asequible por tu seguro.

Las mejores aseguranzas de carros en Dallas, TX

Las compañías aseguradoras de autos más baratas en Dallas, Texas

Para determinar qué empresa aseguradora de carros tenía los mejores precios para los conductores de Dallas, encuestamos a once empresas de seguros diferentes. ¿El resultado? Nuestro estudio demuestra que los residentes de esta localidad podrían encontrar la póliza de autos más económica en GEICO. También descubrimos que la tarifa promedio para poder acceder a un seguro de autos en Dallas con cobertura total es de $1,288.

Nota: ¿Una opción diferente a GEICO? Examina Progressive. Es nuestra segunda opción más económica en materia de aseguranzas de carros en Dallas y tan solo cuesta $100 adicionales si se le compara con las pólizas de GEICO, que lideran la lista.

Los números que citamos en el gráfico de arriba fueron obtenidos de la siguiente forma. Para realizar la encuesta, elaboramos un perfil específico de conductor: hombre de 30 años de edad con un historial limpio de conducción y de estado civil soltero.

Importante: Toma en cuenta que las tarifas que tendrías que pagar por la aseguranza de autos serán determinadas por varios factores, como tu edad, el modelo del vehículo y su costo, el estado en el que vives, la localidad o barrio, el género, estado civil, historial de conducción y puntaje de crédito. Por tanto, la mejor forma de descubrir el seguro de carro más barato del mercado es comenzar a buscar cotizaciones y compararlas entre ellas. 
Top de Creditosenusa.com de aseguranzas de carro más baratas en Dallas, Texas
PuestoAseguradora de carroTasa promedio anual
1GEICO$1,288
2Progressive$1,382
3Texas Farm Bureau$1,464
4State Farm$1,620
5Mercury$1,896
6Unitrin$2,052
7Encompass$2,353
821st Century$2,460
9MetLife$3,216
10Kemper Security$4,596
11Dairyland$4,704

Precio del seguro de auto en Dallas por vecindario

Las tarifas de las aseguranzas de carros en Dallas, tal como dijimos anteriormente, fluctúan dependiendo de muchos factores. Según nuestro estudio, la diferencia entre vecindarios podría llegar a ser hasta de $200 por año, esto dependiendo de tu localidad. A continuación, puedes revisar las tarifas de los seguros de carros en promedio para seis vecindarios de Dallas, que son los que utilizamos para hacer esta investigación.

VecindarioTasa promedio anual del seguro de carro
Lakewood$1,552
North Dallas$1,562
Cityplace / Uptown$1,591
Oak Lawn$1,625
Deep Ellum$1,718
Cadillac Heights$1,744

Como puedes ver, Cadillac Heights, que está al sur de Dallas, es el vecindario más costoso de la lista, al menos de todas las localidades que exploramos. De hecho, si te fijas, es $200 más caro que Lakewood. Eso sí: recuerda que aunque vivas en uno de los vecindarios con aseguranza de autos más caros de toda la ciudad, todavía podrías encontrar buenas ofertas comparando varios seguros de carro. 

Sigue leyendo: Aseguranza de carros Adrianas

¿Cuáles son las mejores aseguranzas de carros en Dallas, TX?

Ya vimos las aseguradoras de carros más económicas de Dallas, pero, ¿cuáles son las mejores? Según la encuesta JD Power (realizada en el año 2016) Texas Farm Bureau fue la aseguradora que obtuvo las mejores calificaciones. ¿Por qué? Vamos a verlo.

Según nuestra investigación, Texas Farm Bureau fue la aseguradora de carro que mejor puntuación obtuvo en materia de velocidad de procesamiento de las reclamaciones. El único inconveniente que le vemos a esta aseguradora es que no es la más barata de la lista. 

Además, para poder acceder a un seguro de auto con ellos, primero hay que convertirse en miembro. Para ello, tendrás que comprometerte a pagar una tarifa anual de $40.

¿No te atrae mucho esta opción? Pues, ¡no te preocupes! Hay otras aseguradoras de autos a las que puedes acudir, como las siguientes:

  • USAA. La mejor aseguradora de carros para reclamos.
  • GEICO. La mejor aseguradora de carros por precio y conveniencia.
  • Texas Farm Bureau. La mejor aseguradora para los miembros de la milicia.

¿Qué hay de las aseguranzas de GEICO?

No se puede negar que GEICO es la opción más rápida y económica para los residentes de Dallas. En GEICO puedes cotizar y comprar tu póliza en menos de 20 minutos y aún así obtener una tarifa bastante atractiva. El problema principal de GEICO es que, después de que presentes tu primer reclamo, tendrás que pagar una tarifa más elevada. Y es que, esta aseguradora de autos suele aumentar sus precios en un porcentaje mayor al de sus competidores cuando los conductores tienen un accidente en su historial de conducción.

Ahora bien, por otro lado, USAA es -probablemente- la mejor aseguradora de autos para personas que están en el ejército o quienes han cumplido servicio. USAA salió, de hecho, muy bien parada en la encuesta de JD Power y se posiciona en el segundo lugar, justo después de Texas Farm Bureau. ¿Un punto a favor? Pues, USAA también ofrece grandes descuentos para los vehículos que pertenezcan a las bases militares o que queden estacionados en ellas.

En algunos casos, notamos que USAA contaba con tarifas más bajas que GEICO. Por ejemplo, es posible que puedas obtener un seguro de carro por responsabilidad civil por tan solo $450 anuales y alrededor de $900, en caso de elegir una póliza de cobertura amplia.

Sigue leyendo: La Familia aseguranza en Dallas: Opiniones, precios y servicios

Un factor determinante: los accidentes de autos en Texas

Hay algo que debes saber porque representa uno de los factores por los cuales la aseguranza de autos en Texas no es tan económica como quisieras: los accidentes de auto. Para que te hagas una idea, entre el año 2011 y el 2015 hubo 664 accidentes automovilísticos fatales solo en la ciudad de Dallas, lo que la convirtió en una de las capitales con más riesgos de tener un accidente en todo el país. La I-30 y la I-35 fueron, de hecho, las dos carreteras en las que se produjeron más muertes durante ese plazo de tiempo.

¿Cuáles son las carreteras más peligrosas de Dallas?

Tal como mencionamos anteriormente, hay ciertas carreteras en Dallas que tienden a ser las más peligrosas de la ciudad. En la siguiente tabla, te dejamos un recuento de las primeras cinco, al menos según los datos reportados entre el 2011 y el 2015:

PuestoAutopistaN° de accidentes mortales (2011-2015)Porcentaje de conductores ebrios
1I-302240.9%
2I-351540.0%
3US-1751526.7%
4I-201353.8%
5I-35 STEMMONS FWY1154.5%

En promedio general, el 31.6% de todos los accidentes fatales que se produjeron en Dallas entre los años 2011 y 2015 involucraron a un conductor en estado de ebriedad, que es una tasa mayor a la de las demás ciudades que apenas reportan un 25% de accidentes automovilísticos con las mismas características. Nota que en autopistas como la I-20, estos accidentes fatales representaron más de la mitad de todas las muertes.

Requisitos mínimos para tener un seguro de autos en Dallas, TX. (Ley 30/60/25)

En Texas, la Ley 30/60/25 especifica que los conductores deben tener una póliza de seguros de auto que cubra lesiones corporales y daños a la propiedad de la siguiente forma:

  • $30,000 de responsabilidad por lesiones corporales por persona.
  • $60,000 de responsabilidad por lesiones corporales por accidente.
  • $25,000 de responsabilidad por daños a la propiedad.
Posiblemente, lo mejor sea que los conductores se decanten por contratar coberturas más altas y opcionales, como una póliza contra colisiones y a todo riesgo. Además, podrían adquirir también una protección contra lesiones personales adicionales. Si sus seguros médicos no cubren las lesiones sufridas por un accidente automovilístico, se debe considerar seriamente la elección de una protección personal (PIP o Personal Injury Protection) para la aseguranza del auto.

¿Cómo comparamos las cotizaciones del estudio?

En nuestro estudio, lo que hicimos fue recopilar las cotizaciones de las diferentes compañías de seguros tomando en cuenta 78 poblados y ciudades de Texas, incluyendo Dallas. Como dijimos anteriormente, para hacer esto creamos un perfil de conductor masculino de unos 30 años de edad que conduce un Toyota Camry. Para recibir las cotizaciones, sostuvimos los mismos parámetros, como el estado civil (soltero), un buen puntaje de crédito y un historial de conducción limpio y sin accidentes o multas.

El único parámetro que cambió fue el código postal para poder saber cómo variaban los precios dependiendo del vecindario. La cantidad de cobertura que utilizamos en el cálculo es un poco más alta que los mínimos estatales para darle al conductor un poco de margen de error.

Tipo de coberturaMínimo de TexasLímites del estudio
Responsabilidad por daños corporales$30,000 por persona

$60,000 por accidente

$50,000 por persona 

$100,000 por accidente

Daños a la propiedad$25,000 por accidente$50,000 por accidente
BI para conductores sin seguro o con seguro deficiente$50,000 por persona

$100,000 por accidente

Propiedad para conductores sin seguro o con seguro insuficiente$50,000 por accidente
Póliza integral y colisiónDeducible de $500

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Jessica es abogado en la práctica, economista de corazón.
Actualmente es escritora todo terreno en Créditos en USA, en donde redacta artículos sobre diversos temas, desde cómo invertir y ahorrar con éxito hasta las claves para ganarle al Tío Sam. Todos los días sale a buscar las mejores cuentas bancarias, préstamos y tarjetas de crédito para ti; exponiendo sus ventajas y desventajas para que puedas tomar la mejor decisión para tu bolsillo.


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