Las mejores aseguranzas de carros en Dallas, TX

Obtener un seguro de auto en Texas puede ser algo costoso y Dallas no es la excepción. De hecho, las tarifas que se manejan en Dallas para las aseguranzas de carros tienden a ser más altas que las del promedio del estado de Texas. Sin embargo, ¡no desesperes! Esto no quiere decir que asegurar tu carro sea imposible: allá afuera podrás encontrar muy buenas ofertas que te ayudarán a ahorrar cientos de dólares y nosotros te las mostraremos de seguida.

Y es que, en Creditosenusa.com analizamos cu√°les son las mejores aseguranzas de carros en Dallas, TX para que puedas pagar un precio asequible por tu seguro.

Las mejores aseguranzas de carros en Dallas, TX

Las compa√Ī√≠as aseguradoras de autos m√°s baratas en Dallas, Texas

Para determinar qu√© empresa aseguradora de carros ten√≠a los mejores precios para los conductores de Dallas, encuestamos a once empresas de seguros diferentes. ¬ŅEl resultado? Nuestro estudio demuestra que los residentes de esta localidad podr√≠an encontrar la p√≥liza de autos m√°s econ√≥mica en GEICO. Tambi√©n descubrimos que la tarifa promedio para poder acceder a un seguro de autos en Dallas con cobertura total es de $1,288.

Nota: ¬ŅUna opci√≥n diferente a GEICO? Examina Progressive. Es nuestra segunda opci√≥n m√°s econ√≥mica en materia de aseguranzas de carros en Dallas y tan solo cuesta $100 adicionales si se le compara con las p√≥lizas de GEICO, que lideran la lista.

Los n√ļmeros que citamos en el gr√°fico de arriba fueron obtenidos de la siguiente forma. Para realizar la encuesta, elaboramos un perfil espec√≠fico de conductor: hombre de 30 a√Īos de edad con un historial limpio de conducci√≥n y de estado civil soltero.

Importante: Toma en cuenta que las tarifas que tendrías que pagar por la aseguranza de autos serán determinadas por varios factores, como tu edad, el modelo del vehículo y su costo, el estado en el que vives, la localidad o barrio, el género, estado civil, historial de conducción y puntaje de crédito. Por tanto, la mejor forma de descubrir el seguro de carro más barato del mercado es comenzar a buscar cotizaciones y compararlas entre ellas. 
Top de Creditosenusa.com de aseguranzas de carro m√°s baratas en Dallas, Texas
PuestoAseguradora de carroTasa promedio anual
1GEICO$1,288
2Progressive$1,382
3Texas Farm Bureau$1,464
4State Farm$1,620
5Mercury$1,896
6Unitrin$2,052
7Encompass$2,353
821st Century$2,460
9MetLife$3,216
10Kemper Security$4,596
11Dairyland$4,704

Precio del seguro de auto en Dallas por vecindario

Las tarifas de las aseguranzas de carros en Dallas, tal como dijimos anteriormente, fluct√ļan dependiendo de muchos factores. Seg√ļn nuestro estudio, la diferencia entre vecindarios podr√≠a llegar a ser hasta de $200 por a√Īo, esto dependiendo de tu localidad. A continuaci√≥n, puedes revisar las tarifas de los seguros de carros en promedio para seis vecindarios de Dallas, que son los que utilizamos para hacer esta investigaci√≥n.

VecindarioTasa promedio anual del seguro de carro
Lakewood$1,552
North Dallas$1,562
Cityplace / Uptown$1,591
Oak Lawn$1,625
Deep Ellum$1,718
Cadillac Heights$1,744

Como puedes ver, Cadillac Heights, que está al sur de Dallas, es el vecindario más costoso de la lista, al menos de todas las localidades que exploramos. De hecho, si te fijas, es $200 más caro que Lakewood. Eso sí: recuerda que aunque vivas en uno de los vecindarios con aseguranza de autos más caros de toda la ciudad, todavía podrías encontrar buenas ofertas comparando varios seguros de carro. 

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¬ŅCu√°les son las mejores aseguranzas de carros en Dallas, TX?

Ya vimos las aseguradoras de carros m√°s econ√≥micas de Dallas, pero, ¬Ņcu√°les son las mejores? Seg√ļn la encuesta JD Power (realizada en el a√Īo 2016) Texas Farm Bureau fue la aseguradora que obtuvo las mejores calificaciones. ¬ŅPor qu√©? Vamos a verlo.

Seg√ļn nuestra investigaci√≥n, Texas Farm Bureau fue la aseguradora de carro que mejor puntuaci√≥n obtuvo en materia de velocidad de procesamiento de las reclamaciones. El √ļnico inconveniente que le vemos a esta aseguradora es que no es la m√°s barata de la lista.¬†

Adem√°s, para poder acceder a un seguro de auto con ellos, primero hay que convertirse en miembro. Para ello, tendr√°s que comprometerte a pagar una tarifa anual de $40.

¬ŅNo te atrae mucho esta opci√≥n? Pues, ¬°no te preocupes! Hay otras aseguradoras de autos a las que puedes acudir, como las siguientes:

  • USAA. La mejor aseguradora de carros para reclamos.
  • GEICO. La mejor aseguradora de carros por precio y conveniencia.
  • Texas Farm Bureau. La mejor aseguradora para los miembros de la milicia.

¬ŅQu√© hay de las aseguranzas de GEICO?

No se puede negar que GEICO es la opci√≥n m√°s r√°pida y econ√≥mica para los residentes de Dallas. En GEICO puedes cotizar y comprar tu p√≥liza en menos de 20 minutos y a√ļn as√≠ obtener una tarifa bastante atractiva. El problema principal de GEICO es que, despu√©s de que presentes tu primer reclamo, tendr√°s que pagar una tarifa m√°s elevada. Y es que, esta aseguradora de autos suele aumentar sus precios en un porcentaje mayor al de sus competidores cuando los conductores tienen un accidente en su historial de conducci√≥n.

Ahora bien, por otro lado, USAA es -probablemente- la mejor aseguradora de autos para personas que est√°n en el ej√©rcito o quienes han cumplido servicio. USAA sali√≥, de hecho, muy bien parada en la encuesta de JD Power y se posiciona en el segundo lugar, justo despu√©s de Texas Farm Bureau. ¬ŅUn punto a favor? Pues, USAA tambi√©n ofrece grandes descuentos para los veh√≠culos que pertenezcan a las bases militares o que queden estacionados en ellas.

En algunos casos, notamos que USAA contaba con tarifas más bajas que GEICO. Por ejemplo, es posible que puedas obtener un seguro de carro por responsabilidad civil por tan solo $450 anuales y alrededor de $900, en caso de elegir una póliza de cobertura amplia.

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Un factor determinante: los accidentes de autos en Texas

Hay algo que debes saber porque representa uno de los factores por los cuales la aseguranza de autos en Texas no es tan econ√≥mica como quisieras: los accidentes de auto. Para que te hagas una idea, entre el a√Īo 2011 y el 2015 hubo 664 accidentes automovil√≠sticos fatales solo en la ciudad de Dallas, lo que la convirti√≥ en una de las capitales con m√°s riesgos de tener un accidente en todo el pa√≠s. La I-30 y la I-35 fueron, de hecho, las dos carreteras en las que se produjeron m√°s muertes durante ese plazo de tiempo.

¬ŅCu√°les son las carreteras m√°s peligrosas de Dallas?

Tal como mencionamos anteriormente, hay ciertas carreteras en Dallas que tienden a ser las m√°s peligrosas de la ciudad. En la siguiente tabla, te dejamos un recuento de las primeras cinco, al menos seg√ļn los datos reportados entre el 2011 y el 2015:

PuestoAutopistaN¬į de accidentes mortales (2011-2015)Porcentaje de conductores ebrios
1I-302240.9%
2I-351540.0%
3US-1751526.7%
4I-201353.8%
5I-35 STEMMONS FWY1154.5%

En promedio general, el 31.6% de todos los accidentes fatales que se produjeron en Dallas entre los a√Īos 2011 y 2015 involucraron a un conductor en estado de ebriedad, que es una tasa mayor a la de las dem√°s ciudades que apenas reportan un 25% de accidentes automovil√≠sticos con las mismas caracter√≠sticas. Nota que en autopistas como la I-20, estos accidentes fatales representaron m√°s de la mitad de todas las muertes.

Requisitos mínimos para tener un seguro de autos en Dallas, TX. (Ley 30/60/25)

En Texas, la Ley 30/60/25 especifica que los conductores deben tener una p√≥liza de seguros de auto que cubra lesiones corporales y da√Īos a la propiedad de la siguiente forma:

  • $30,000 de responsabilidad por lesiones corporales por persona.
  • $60,000 de responsabilidad por lesiones corporales por accidente.
  • $25,000 de responsabilidad por da√Īos a la propiedad.
Posiblemente, lo mejor sea que los conductores se decanten por contratar coberturas más altas y opcionales, como una póliza contra colisiones y a todo riesgo. Además, podrían adquirir también una protección contra lesiones personales adicionales. Si sus seguros médicos no cubren las lesiones sufridas por un accidente automovilístico, se debe considerar seriamente la elección de una protección personal (PIP o Personal Injury Protection) para la aseguranza del auto.

¬ŅC√≥mo comparamos las cotizaciones del estudio?

En nuestro estudio, lo que hicimos fue recopilar las cotizaciones de las diferentes compa√Ī√≠as de seguros tomando en cuenta 78 poblados y ciudades de Texas, incluyendo Dallas. Como dijimos anteriormente, para hacer esto creamos un perfil de conductor masculino de unos 30 a√Īos de edad que conduce un Toyota Camry. Para recibir las cotizaciones, sostuvimos los mismos par√°metros, como el estado civil (soltero), un buen puntaje de cr√©dito y un historial de conducci√≥n limpio y sin accidentes o multas.

El √ļnico par√°metro que cambi√≥ fue el c√≥digo postal para poder saber c√≥mo variaban los precios dependiendo del vecindario. La cantidad de cobertura que utilizamos en el c√°lculo es un poco m√°s alta que los m√≠nimos estatales para darle al conductor un poco de margen de error.

Tipo de coberturaMínimo de TexasLímites del estudio
Responsabilidad por da√Īos corporales$30,000 por persona

$60,000 por accidente

$50,000 por persona 

$100,000 por accidente

Da√Īos a la propiedad$25,000 por accidente$50,000 por accidente
BI para conductores sin seguro o con seguro deficiente$50,000 por persona

$100,000 por accidente

Propiedad para conductores sin seguro o con seguro insuficiente$50,000 por accidente
Póliza integral y colisiónDeducible de $500

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