Las 10 mejores compañías de seguros de autos en USA

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De acuerdo a nuestro análisis, los cinco mejores seguros de autos en Estados Unidos los ofrecen Geico, State Farm, Nationwide, Auto-Owners y Travelers. Sin embargo, te mostramos cinco opciones más para que puedas encontrar la mejor opción para ti.

En total te traemos las diez mejores compañías de seguros de autos en USA, te mostramos sus pros y contras y te ayudamos a elegir una.

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Las mejores compañías de seguros de autos
Compañía Destaca en…
Geico Resultados generales
State Farm Primas bajas
Nationwide Rango de cobertura
Auto-Owners Cobertura mínima
Travelers Satisfacción al cliente
Erie Recomendación de profesionales
Progressive Cobertura para conductores riesgosos
Amica Descuentos
USAA Planes para miembros del ejército, veteranos y familiares
American Family Manejo de reclamos

 

1. Geico

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5/5

Geico se encuentra en el tope de nuestra lista debido a que ofrece planes de seguro asequibles y completos. Además, cuenta con opciones para usuarios que se encuentran en proceso de subir su crédito y beneficia a conductores con un historial limpio.

Puedes adquirir una aseguranza de auto de Geico en cualquiera de los 50 estados. Podrás recibir atención a través de su portal web y desde su aplicación móvil una vez seas clientes.

Detalles

Precio estimado al año para un seguro de responsabilidad mínima:

$491

Precio estimado anual para una cobertura completa:

$1,846

Ventajas y desventajas

Ventajas
  • Ofrece tarifas accesibles para buenos conductores, personas que tienen una multa, mal crédito o fueron descubiertos conduciendo sin seguro.

  • Tarifas económicas para adultos mayores y conductores jóvenes.

  • Incluye la posibilidad de perdonar accidentes.

Desventajas
  • Los precios de los seguros de autos para los conductores con un DUI (Driving under the influence) no son buenos.

  • Carece de funciones de cobertura como el reemplazo de un auto nuevo y seguro de viajes compartido.

2. State Farm

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5/5

State farm ofrece el seguro de auto más barato que puedes encontrar sin perder un servicio de calidad. Con un historial pulcro, puedes obtener una prima mensual de solo $37. Esto para un seguro de responsabilidad mínima.

También incorpora un seguro de viajes compartidos para las personas que trabajen con Lyft o Uber. Para acceder a una cotización, puedes llamar al número de State Farm en español al 877-734-8472

Detalles

Precio estimado al año para un seguro de responsabilidad mínima:

$444

Precio estimado anual para una cobertura completa:

$1,976

Ventajas y desventajas

Ventajas
  • Primas mensuales bajas

  • Múltiples programas de descuentos

  • Cobertura de gastos por viajes y alquiler de autos

Desventajas
  • No ofrece seguro de brecha

  • Precios elevados para conductores con accidentes o DUI en su historial

3. Nationwide

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5/5

Nationwide cuenta con un programa de descuentos para conductores que no suelen conducir grandes distancias. Con SmartMiles, puedes ahorrarte hasta un 22% en tus primas mensuales si cumples con los requisitos.

Además, ofrece una amplia variedad de servicios de cobertura, los cuales puedes escoger a través de un análisis anual llamado On Your Side. En este sentido, Nationwide es la mejor compañía de seguros de autos en materia de personalización.

Detalles

Precio estimado al año para un seguro de responsabilidad mínima:

$828

Precio estimado anual para una cobertura completa:

$1,436

Ventajas y desventajas

Ventajas
  • Primas asequibles para conductores con mal crédito.

  • Pagas acorde a la cantidad de millas que recorres.

  • Buena tarifa cuando se agrega a un conductor adolescente a la póliza.

Desventajas
  • Prima mensual para conductores con DUI elevada

  • Precio de cobertura mínima considerablemente más alta que competidores

4. Auto-owners

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4.5/5

Auto Owners es una de las compañías de seguros de autos que podría ser una buena opción si necesitas una cobertura mínima personalizable con descuentos. La póliza está disponible en 26 estados de USA y trabaja con agentes independientes.

La personalización de Auto-Owners permite al cliente seleccionar las protecciones adicionales que desee, como atención a carros accidentados, respaldo por gastos adicionales, cobertura de valor reducido, etc.

Detalles

Precio estimado al año para un seguro de responsabilidad mínima:

$374

Precio estimado anual para una cobertura completa:

$1,645

Ventajas y desventajas

Ventajas
  • Alto nivel de satisfacción al cliente según J.D. Power.

  • Opciones de descuentos para conductores adolescentes.

  • Cobertura mínima con posibilidad de obtener descuentos.

Desventajas
  • No se encuentra en los 50 estados.

  • Su atención al cliente no está disponible 24/7.

5. Travelers

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4.5/5

Travelers es de las mejores compañías de seguro de auto cuando hablamos de satisfacción al cliente. Uno de sus fuertes es la oferta de seguro GAP para lease de autos. Por solo $39 al mes puedes asegurar tu carro en alquiler.

Es una excelente opción para aquellos que no tienen un buen credit score, tienen un historial no tan favorable y aún así desean gozar de precios asequibles. Además, cuenta con una presencia amplia en Estados Unidos.

Detalles

Precio estimado al año para un seguro de responsabilidad mínima:

$520

Precio estimado anual para una cobertura completa:

$1,681

Ventajas y desventajas

Ventajas
  • Seguro para autos en alquiler accesible.

  • Opciones económicas para usuarios con mal crédito.

Desventajas
  • Seguro de viaje compartido solo disponible en Illinois y Colorado.

6. Erie

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4.5/5

Erie Insurance ofrece una atención al cliente que responde de inmediato ante cualquier eventualidad, como accidentes o cambios urgentes en la póliza. Los precios del seguro son razonables para conductores con accidentes o infracciones de tránsito.

Es una gran compañía de seguros para carros nuevos porque ofrece una cobertura de brecha y un reemplazo de automóviles. También es sencillo presupuestar los costos con Rate Lock, una plataforma de Erie que mantiene el mismo precio cada año.

Detalles

Precio estimado al año para un seguro de responsabilidad mínima:

$468

Precio estimado anual para una cobertura completa:

$1,642

Ventajas y desventajas

Ventajas
  • Perdón de accidentes.

  • El proceso de reclamación es eficiente y rápido.

  • Excelentes tarifas cuando se agrega a un adolescente a la póliza.

Desventajas
  • Altas tasas para conductores con mal crédito.

  • Las primas y los recargos pueden ser elevados.

  • Sin programa de aseguranza basado en el millaje recorrido.

7. Progressive

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4.5/5

Progressive ofrece las mejores aseguranzas de auto para conductores de alto riesgo. Usuarios con multas por infracciones, conducir bajo la influencia del alcohol o han tenido más de un accidente aún pueden obtener primas bajas.

Si tienes un historial complicado, te costará trabajo encontrar primas accesibles con otras alternativas. La mejor forma de obtener una cotización es llamando al número de Progressive en español, el cual es 833-951-4271.

Detalles

Precio estimado al año para un seguro de responsabilidad mínima:

$756

Precio estimado anual para una cobertura completa:

$1,952

Ventajas y desventajas

Ventajas
  • Presentación de SR-22 disponible

  • Varias opciones para obtener descuentos

  • Precios más bajos para nuevos conductores

Desventajas
  • Precios en planes familias muy elevados

  • Puntajes de satisfacción al cliente varían por región

8. Amica

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4/5

Los descuentos son una excelente forma de ahorrar en un seguro de autos, y no hay una compañía que ofrezca más que Amica. De cumplir con los requisitos, podrás ahorrarte hasta un 30% de tu prima anual.

Amica ofrece descuentos por ser dueño de una casa, asegurar más de un auto, tomar un curso de manejo defensivo o programar pagos. Además, obtendrás mayores beneficios si incluyes un seguro de vida, de casa o umbrella a tu póliza.

Detalles

Precio estimado al año para un seguro de responsabilidad mínima:

$755

Precio estimado anual para una cobertura completa:

$2,481

Ventajas y desventajas

Ventajas
  • Potencial de ganar dividendos.

  • Alto puntaje en satisfacción al cliente.

  • Múltiples opciones para obtener descuentos.

Desventajas
  • Menor disponibilidad de agentes locales

  • Menor opciones de cobertura que otros competidores

9. USAA

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4/5

USAA cuenta con las primas de seguro de auto más bajas del mercado, pero solo están disponibles para miembros del ejército, veteranos y sus familiares. De ser elegible, podrás gozar de una aseguranza de cobertura mínima hasta por $34 al mes.

Sus clientes también podrán acceder a otros beneficios como servicios bancarios y productos de inversión.

Detalles

Precio estimado al año para un seguro de responsabilidad mínima:

$408

Precio estimado anual para una cobertura completa:

$1,432

Ventajas y desventajas

Ventajas
  • Varias opciones para obtener descuentos

  • Precios más bajos para nuevos conductores

Desventajas
  • Precios en planes familias muy elevados

10. American Family

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4/5

American Family es una compañía de seguros de autos particularmente conocida por su gran manejo de reclamos. Además, cuenta con hasta 18 alternativas para que sus clientes puedan obtener descuentos.

Incluso si has sufrido accidentes automovilísticos en el pasado, American Family aún te ofrece formas de disfrutar de precios bajos. Anualmente se realizan evaluaciones para determinar qué descuentos están disponibles para ti.

Detalles

Precio estimado al año para un seguro de responsabilidad mínima:

$687

Precio estimado anual para una cobertura completa:

$1,791

Ventajas y desventajas

Ventajas
  • Amplia variedad de planes de cobertura

  • Opciones de descuentos aún para conductores riesgosos

  • Alto puntaje de satisfacción al cliente y manejo de reclamos

Desventajas
  • Solo disponible en 19 estados

  • Otros competidores ofrecen primas más asequibles

Cómo escoger la mejor compañía de seguros de carro

Las mejores aseguradoras de autos son las que ofrecen los tipos de cobertura y niveles de respaldo que se adaptan a tu situación personal. Aunque cada conductor tiene necesidades únicas, estos puntos clave te ayudarán a escoger:

  • Conoce tus prioridades. Evalúa lo que requieres y tu estado financiero. Esto te permitirá reducir la cantidad de aseguradoras potenciales.
  • Fíjate en la cobertura que necesitas. Busca aseguradoras que ofrezcan las coberturas que te importan. No gastes en servicios que no usarás.
  • Analiza reseñas de expertos. Las calificaciones verificadas de terceros podrían ayudarte a tomar una mejor decisión porque contarás con un enfoque más completo.
  • Compara cotizaciones. Es recomendable comparar los mismos tipos de coberturas y niveles para saber cuáles son las compañías que disponen de los mejores precios.

¿Cuánto cuesta un seguro de auto en Estados Unidos?

El seguro de auto en Estados Unidos cuesta una media de $2,150 dólares al año para cobertura completa y $467 para cobertura mínima. A continuación te mostramos los precios promedio en cada estado.

Precios promedio anuales de seguros de auto por estado
Estado Cobertura completa Cobertura mínima
Alabama $1,809 $497
Alaska $2,323 $381
Arizona $1,696 $604
Arkansas $2,061 $511
California $2,462 $758
Colorado $2,489 $483
Connecticut $1,730 $805
Delaware $2,462 $1,018
Florida $4,326 $1,310
Georgia $2,181 $743
Hawaii $1,633 $370
Idaho $1,021 $368
Illinois $2,345 $539
Indiana $1,454 $409
Iowa $1,238 $287
Kansas $1,693 $521
Kentucky $1,979 $751
Louisiana $3,629 $847
Maine $1,216 $413
Maryland $3,349 $955
Massachusetts $2,333 $491
Michigan $2,995 $1,491
Minnesota $2,360 $610
Mississippi $1,704 $487
Missouri $2,323 $618
Montana $1,770 $391
Nebraska $1,538 $415
Nevada $3,342 $858
New Hampshire $1,411 $402
New Jersey $2,240 $1,236
New Mexico $2,104 $369
New York $4,769 $1,172
North Carolina $1,307 $411
North Dakota $1,319 $397
Ohio $1,112 $435
Oklahoma $2,291 $509
Oregon $1,459 $723
Pennsylvania $3,600 $504
Rhode Island $2,715 $733
South Carolina $2,387 $778
South Dakota $1,821 $288
Tennessee $1,720 $475
Texas $2,938 $653
Utah $1,955 $592
Vermont $1,037 $277
Virginia $1,486 $530
Washington $1,829 $507
West Virginia $1,688 $500
Wisconsin $1,905 $397
Wyoming $1,341 $248

¿Qué seguro de auto debo comprar?

Depende de tus necesidades, pero si buscas el mejor precio, considera adquirir un seguro con cobertura mínima acorde a las leyes de tu estado.

¿Las compañías de seguro de auto verifican mi crédito?

Sí, tu puntaje de crédito es uno de los factores que las aseguradoras toman en cuenta al evaluarte. Un crédito alto puede ayudarte a acceder a mejores tarifas, pero hay compañías de seguros como Geico que ofrecen opciones a usuarios con mal crédito.

¿Cuántos tipos de aseguranzas de carro hay?

Existen diez tipos de cobertura que un seguro de autos puede incluir. Los que elijas, dependerá de tus necesidades como conductores. Estos son:

  • Cobertura de responsabilidad civil
  • Seguro por colisión
  • Protección contra conductor sin seguro
  • Seguro integral
  • Seguro contra conductor con seguro insuficiente
  • Cobertura de pagos médicos
  • Seguro de déficit
  • Cobertura de protección contra lesiones personales
  • Seguro de remolque y mano de obra
  • Seguro de reembolso de alquiler

¿Quién suele tener el seguro de carro más barato en USA?

Normalmente USAA, Geico y State Farm ofrecen las aseguranzas de auto con precios más bajos. Sin embargo, ten en cuenta que USAA es exclusivo para miembros del ejército y veteranos.

Sobre el autor

Mauricio cuenta con más de seis años de experiencia redactando para diversos medios. En Créditos en USA se encarga de proporcionar herramientas que ayuden a enfrentar cualquier desafío financiero que pueda surgirte. Desde abrir una cuenta bancaria hasta adquirir la primera vivienda, Mauricio está comprometido en ofrecer soluciones y apoyo en el ámbito financiero.

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