¿Cuánto se paga en impuestos en New York?

Los impuestos que pagan los ciudadanos de Estados Unidos varían dependiendo de muchos factores, pero especialmente del estado donde se encuentren. Y de los 50 estados uno de los que destaca es Nueva York, ya que es uno donde los residentes más pagan obligaciones fiscales. Por lo tanto, si vives o estás considerando mudarte allí, es de suma importancia que te familiarices con el sistema fiscal neoyorquino.

Ahora bien, sabemos que tratar de entender cómo funcionan los impuestos puede ser desalentador y confundir fácilmente, especialmente a los primerizos, motivo por el cual es tan común que las personas busquen asesoría de profesionales especializados, o que simplemente le dejen el trabajo a ellos. Y esa es la razón por la que hemos escrito este artículo, ya que nuestro objetivo aquí es explicarte de manera simple cómo funcionan los impuestos en New York

Pero primero empecemos por lo básico, y es que el estado de Nueva York impone los tres principales impuestos estatales, que son el impuesto sobre la renta, el impuesto sobre las ventas, y el impuesto sobre la propiedad. 

Impuesto sobre la renta del Estado de Nueva York

Las tasas de impuestos sobre la renta del Estado de Nueva York oscilan entre el 4% y el 8,82% en la actualidad, dependiendo de tus ingresos y tu estado civil. Si vives en la ciudad de Nueva York, tendrás que pagar aún más impuestos, ya que el gobierno local impone su propio sistema de impuestos sobre la renta además del que requiere el estado, y sus índices van del 3,078% al 3,876%. 

Ahora bien, todo esto puede parecer sumamente complicado y confuso, ¡pero no te preocupes! Ya que los respectivos gobiernos han implementado herramientas y recursos para ayudar a los ciudadanos a manejar sus impuestos. En este sentido, recomiendan utilizar una calculadora de impuestos, para que así las personas puedan tener una idea de lo que deben o de lo que les devolverán, así como entender mejor en qué tramo de impuestos caen para saber la tasa que se les aplica.

  • Puedes usar una calculadora de impuestos de New York para calcular en qué lugar de los rangos te encuentras y cuánto podrías terminar pagando de impuesto sobre la renta. Para utilizarla, ingresa tu ingreso bruto y tu estado civil, y automáticamente se calculará tu salario neto y la tasa de impuestos, incluyendo las deducciones del impuesto federal. También hay una calculadora avanzada de impuestos estatales en la que puedes agregar otra información, como los créditos fiscales, el número de dependientes, los planes de jubilación con impuestos diferidos, etc.
  • Los tramos impositivos de Nueva York se aplican de acuerdo a los niveles de ingresos y sus correspondientes tasas impositivas. Básicamente, cuanto más ingresos, más alta es la tasa de impuestos. Una persona soltera que viva en Nueva York y gane menos de 8.500 dólares tendrá un impuesto del 4%, mientras que una persona soltera que gane más de 1 millón de dólares al año será gravada con un 8,82%. En el caso de una pareja casada que hace una declaración conjunta, el subsidio de ingresos se duplica, pero se les cobra la misma tasa de impuestos que a una persona soltera (y que gane aproximadamente la mitad de los ingresos). Por ejemplo, una pareja puede ganar hasta 17.150 dólares al año y aún así se le cobra el 4% (la misma tasa que una persona soltera que gana menos de 8.500 dólares). La mayoría de los residentes se encuentran en el medio de la franja de impuestos, y pocos pagan la tasa más alta del 8,82%. Los tramos de impuestos están sujetos a cambios cada pocos años, por lo que es conveniente mantenerse informado.

Impuesto sobre las ventas del Estado de Nueva York

El estado y la ciudad de Nueva York cobran impuestos sobre las ventas a productos vendidos al por menor así como a muchos servicios. La tasa del impuesto de ventas de la ciudad es del 4,5%, el impuesto de ventas y uso del estado es del 4%, y el recargo del Distrito de Transporte Metropolitano es del 0,375%; para una tasa de impuesto total del 8,875%. Las tasas del impuesto sobre las ventas de NY varían según el condado, por lo que la tasa impositiva total cambia según el lugar donde te encuentres.

Las compras inferiores a 110 dólares están exentas del impuesto sobre las ventas de la ciudad y el estado de Nueva York. El impuesto sobre las ventas se calcula por artículo, por lo que aunque tu compra total sea superior a $110, sólo pagas el impuesto sobre los artículos individuales que cuesten $110 o más.

Otros artículos que están exentos del impuesto sobre las ventas son: alimentos, ciertas bebidas, productos médicos, pañales, medicamentos, suministros médicos para el hogar, servicios veterinarios, servicios de lavandería y limpieza en seco, anteojos y audífonos, reparación de calzado y revistas/periódicos.

Los servicios de la industria de la belleza, como la barbería, manicure, masajes, bronceados, tatuajes, y gimnasios están gravados con la tasa del impuesto sobre las ventas de la ciudad del 4,5%. En cuanto al impuesto estatal, este no se les aplica… Sin embargo, si adquieres uno de estos servicios, se te cobrará un 8,875%, es decir, impuesto combinado de la ciudad y el estado.

La ciudad de Nueva York también cobra un impuesto del 10,375% (y un 8% adicional de recargo) por aparcar, guardar o almacenar un vehículo en Manhattan. Por ello, asegúrate de buscar la exención de estacionamiento para residentes de Manhattan si eres residente de la ciudad y tu auto está registrado allí. Esto te exime de la sobretasa del 8% mencionada anteriormente. ¡Los que no califican para esta exención tienen que pagar la elevada tasa de 18,375%!

¿Cuánto se paga de impuestos en New York?

El impuesto sobre la propiedad

Las tasas impositivas en el estado de Nueva York se aplican al valor tasado de tu hogar. En este sentido, en tu factura de impuestos inmobiliarios aparecen varias tasas diferentes, incluida una tasa para tu condado, tu ciudad y tu distrito escolar. En algunas áreas, puede haber tarifas especiales adicionales para los distritos fiscales, esto con el propósito de financiar servicios o proyectos como bibliotecas y parques.

Las tarifas se vuelven a calcular cada año en función del valor total de los bienes inmuebles en un distrito fiscal (la base imponible) y la cantidad de ingresos que necesita la autoridad fiscal. Los aumentos en los impuestos a la propiedad están limitados en la mayoría de los distritos a una tasa más baja del 2% o la tasa de inflación, por lo que las tasas no cambian mucho de un año a otro. Sin embargo, ese límite puede ser anulado por una votación del 60% de una junta del gobierno local o los votantes en un distrito.

Las tasas de impuestos inmobiliarios en Nueva York se dan en “mills”, o tasas de millaje. Un mill equivale a $ 1 de impuestos por cada $ 1.000 en valor de la propiedad. Dado que estos pueden ser un poco confusos, también es útil observar tasas impositivas efectivas. Estos son montos de impuestos reales pagados como un porcentaje del valor de la vivienda. La siguiente tabla muestra las tasas impositivas efectivas promedio para cada condado en Nueva York, así como para la ciudad.

Impuestos inmobiliarios en los condados de New York

CondadoValor medio del inmueblePago anual medio del impuesto a la propiedadTasa promedio efectiva del impuesto a la propiedad
Albany$214.400$4.4652,08%
Allegany$73.300$2.4213,30%
Bronx$371.800$3.5940,97%
Broome$113.100$3.1332,77%
Cattaraugus$86.500$2.6893,11%
Cayuga$120.000$2.9972,50%
Chautauqua$85.800$2.4602,87%
Chemung$105.500$2.7332,59%
Chenango$95.900$2.4512,56%
Clinton$129.000$2.6522,06%
Columbia$224.600$4.3341,93%
Cortland$113.900$3.6103,17%
Delaware$138.000$2.7481,99%
Dutchess$275.200$6.0472,20%
Erie$139.900$3.6862,63%
Essex$146.900$2.5811,76%
Franklin$102.200$2.1362,09%
Fulton$107.600$2.7272,53%
Genesee$111.900$3.1952,86%
Greene$176.100$2.9921,70%
Hamilton$164.000$1.8251,11%
Herkimer$95.800$2.4442,55%
Jefferson$149.300$2.4481,64%
Kings$623.900$4.0740,65%
Lewis$121.700$2.2321,83%
Livingston$125.000$3.5132,81%
Madison$132.800$3.3122,49%
Monroe$142.300$4.5333,19%
Montgomery$99.900$3.2783,28%
Nassau$460.700$10.0002,17%
New York$915.300$8.2370,90%
Niagara$114.800$3.4202,98%
Oneida$120.000$3.0702,56%
Onondaga$139.400$3.9182,81%
Ontario$156.500$3.7702,41%
Orange$260.300$6.6412,55%
Orleans$93.600$3.2373,46%
Oswego$97.800$2.8122,88%
Otsego$141.900$2.5981,83%
Putnam$357.700$9.2052,57%
Queens$481.300$4.1700,87%
Rensselaer$183.400$4.5292,47%
Richmond$460.200$4.1770,91%
Rockland$425.100$10.0002,35%
Saratoga$243.600$3.9561,62%
Schenectady$164.100$4.6532,84%
Schoharie$143.300$3.2712,28%
Schuyler$114.700$2.6442,31%
Seneca$98.400$2.7552,80%
St. Lawrence$88.000$2.2082,51%
Steuben$95.300$2.6542,78%
Suffolk$379.400$8.9022,35%
Sullivan$167.900$4.3572,59%
Tioga$113.000$2.9812,64%
Tompkins$190.100$4.6632,45%
Ulster$221.600$5.2962,39%
Warren$192.800$3.1411,63%
Washington$144.900$3.2572,25%
Wayne$118.900$3.4982,94%
Westchester$513.300$10.0001,95%
Wyoming$108.500$3.0382,80%
Yates$128.900$2.8022,17%

Créditos que puedes reclamar en tu declaración de impuestos del estado de Nueva York

NY Long Term Care Insurance Credit

Si has pagado las primas de un seguro de atención a largo plazo elegible, entonces puedes reclamar un crédito contra tu impuesto sobre la renta personal, el cual será equivalente al 20% de las primas pagadas durante el año fiscal.

Créditos para bomberos voluntarios y trabajadores de ambulancias

Este crédito está disponible para los residentes del estado que sean bomberos voluntarios activos o trabajadores voluntarios de ambulancias durante todo el año fiscal. Si el crédito excede los impuestos del año, cualquier exceso será reembolsado sin intereses.

Crédito por matrícula de universidad (college tuition)

Puedes calificar para este crédito si tú, tu cónyuge o un dependiente son residentes del Estado de Nueva York y pagan los gastos de una matrícula universitaria. Y al igual que en el ejemplo anterior, si el crédito supera tu impuesto del año fiscal, el exceso te será devuelto sin intereses. El crédito se limita a $ 400 dólares por cada estudiante elegible.

La deducción detallada de la matrícula universitaria puede ofrecerte un mayor ahorro de impuestos si detallas tus deducciones en tu declaración federal. En este caso, la máxima deducción es de $ 10.000 dólares por cada estudiante elegible.

Ahora bien, puedes reclamar el crédito o la deducción, pero no ambos. Adicionalmente, no hay un límite en la cantidad de estudiantes elegibles para los que reclames este crédito o deducción.

Noncustodial Parent NYS Earned Income Credit

Este es un crédito que puede ser reclamado por los contribuyentes elegibles en lugar del New York State Earned Income Credit. Puedes reclamarlo si cumples todas las condiciones para el año fiscal en cuestión:

  • Has residido en el estado durante el último año.
  • Tienes al menos 18 años de edad.
  • Eres padre o madre de un hijo o hijos menores que no viven contigo.
  • Tener una orden judicial que te obligue a pagar la manutención del o los menores.
  • El monto de la manutención que has pagado es igual a lo ordenado.

Real Property Tax Credit

El crédito tributario por bienes inmuebles puede estar disponible para los residentes del estado de Nueva York que tienen un ingreso bruto familiar de $ 18.000 o menos y pagan impuestos sobre bienes inmuebles o alquiler por sus residencias. Si todos los miembros de tu hogar son menores de 65 años, el crédito puede ser de hasta $ 75. Si al menos un miembro de tu familia tiene 65 años o más, el crédito puede ser de hasta $ 375. Para calificar para este crédito, debes cumplir todos los requisitos que listamos a continuación:

  • El ingreso bruto de tu hogar es inferior a $ 18.000.
  • Has vivido en el mismo inmueble durante seis meses o mas.
  • Has residido en el estado durante un año.
  • Que otra persona no haya reclamado el mismo crédito por el mismo hogar.
  • Tu residencia no estaba completamente exenta de impuestos sobre bienes inmuebles.
  • El valor actual de la propiedad es de $ 85.000 o menos.

Crédito por impuestos pagos a una provincia de Canadá

Puedes reclamar este crédito si eres residente el estado y has pagado impuestos a una provincia canadiense por ingresos obtenidos allí.

Crédito por impuestos pagados a otro estado

Si tienes fuentes de ingresos fuera del Estado de Nueva York y pagaste el impuesto sobre la renta al otro estado, al gobierno local o al Distrito de Columbia, es posible que tengas derecho a un crédito en tu declaración en Nueva York.

Crédito por inversión en New York

Tienes derecho a este crédito si tú o tu empresa han ofrecido ciertos servicios elegibles durante el año fiscal. El crédito de inversión es un porcentaje de la inversión pagada en la propiedad de inversión, y, además, es reembolsable para negocios nuevos.

NY Farmers School Tax Credit

Puedes tener derecho a este crédito si tú o tu empresa se dedican al negocio de la agricultura o si has pagado los impuestos de propiedad del distrito escolar sobre las propiedades agrícolas elegibles. El monto final de este crédito depende de la cantidad de acres elegibles y la cantidad de impuestos que fueron pagados al distrito escolar.

NYC Enhanced Real Property Credit

Este crédito puede llegar a ser de hasta $ 500 dólares, y está disponible para los residentes de la ciudad de Nueva York que han estado allí durante al menos un año si:

  • Tuvieron un ingreso bruto familiar de $ 200.000 o menos.
  • Tuvieron la misma residencia en la ciudad de Nueva York durante al menos 6 meses.
  • No puede ser reclamado como dependiente en otra declaración.
  • Tuvieron una residencia que no estaba completamente exenta de impuestos sobre la propiedad inmobiliaria.
  • Cumplen con las condiciones como propietario o arrendatario.

Clean Heating Fuel Credit

Puedes ser elegible para este crédito si tú o tu empresa adquirieron combustible ecológico para la calefacción de espacios o la producción de agua caliente. Por otro lado, para poder optar para este crédito el combustible adquirido, a partir del 1 de enero de 2017, debe contener al menos un 6% de biodiésel por galón. En este sentido, el crédito es igual al 1 por ciento por cada porcentaje de biodiesel por galón, y no se puede superar los 20 centavos por galón.

Star Credit Advance Payment Reconciliation

El Estado de New York requiere que los nuevos propietarios se registren en el Departamento de Impuestos de Nueva York para recibir un crédito fiscal escolar (STAR) en lugar de una exención del impuesto sobre la propiedad escolar.  El Departamento de Impuestos estima el monto del crédito y hace el pago por adelantado. Si en el futuro el departamento descubre que el/los propietario(s) ha(n) recibido un pago anticipado estimado del crédito STAR inferior al monto del crédito que debería haber recibido, enviará una notificación al/los propietario(s) para informar sobre la situación.

Crédito por sistema de energía solar

Tienes derecho a este crédito no reembolsable si has adquirido un sistema de energía solar, firmaste un acuerdo por escrito para el arrendamiento de un sistema, o firmaste un acuerdo de al menos 10 años de duración para la compra de energía generada por dicho equipo. Este crédito es igual al 25% de tus gastos elegibles y tiene un límite de $ 5.000.

Claim for Nursing Home Assessment Credit

Puedes ser elegible para este crédito si has pagado directamente la cuota de una casa de cuidados administrada por el Estado de Nueva York. Sin embargo, el crédito no es por el monto de los gastos sino sólo por las cuotas.

Otros créditos

También hay muchos otros créditos más, por lo que si quieres acceder a una lista de ellos, haz clic en este link.

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