¿Cuánto se paga de impuestos en USA y cómo calcularlo?

Cuánto se paga de impuestos en USA
10
min de lectura

foto de perfil

Editado por

Compromiso editorial

Si bien no somos asesores financieros, nos esforzamos por ayudarte a tomar decisiones financieras más inteligentes. Aunque nos adherimos a una estricta integridad editorial, este post puede contener referencias a productos publicitados. Aquí tienes una explicación de cómo ganamos dinero.

Mas información

Lo que debes saber

En USA, los impuestos sobre la renta son progresivos, con tasas que van del 10% al 37%, dependiendo de tus ingresos y estado civil.

Para calcular tus impuestos federales, determina tu AGI y ajusta según deducciones fiscales y créditos tributarios aplicables.

Los impuestos estatales a la renta varían por estado, con algunos aplicando tasas fijas y otros no cobrando este impuesto.

Ya sea que hagas taxes por primera vez o tengas curiosidad por saber cuánto se paga de impuestos en Estados Unidos, vamos a explicártelo de forma simple.

En USA, pagarás distintos tipos de impuestos federales, estatales y locales. El más importante es el income tax o impuesto sobre la renta federal y se aplica a todos los ingresos que obtengas.

Noticias Relacionadas

En esta guía que preparamos para ti, te explicamos qué impuestos debes pagar, cuáles son las tasas impositivas, cómo se aplican, cómo calcular tus impuestos, entre otros detalles clave.

¿Cuál es el porcentaje de taxes en USA?

Las tasas de impuesto sobre las renta de EE.UU son progresivas, lo que significa que pagarás más cuanto mayores sean tus ingresos.

Para el año fiscal 2023, a presentar en 2024, hay siete tax brackets o tramos impositivos: 10%, 12%, 22%, 24%, 32%, 35% y 37%. Estas tasas son marginales, por tanto cada una se aplica a una porción de tus ingresos y no al total.

Ten en cuenta que lo que pagas de impuestos a la renta varía cada año en función de tu AGI (ingreso bruto ajustado), es decir, tus ingresos imponibles, la cantidad que declaras y los ajustes de las escalas por inflación.

Tasas de impuestos federales

A continuación, te mostramos un resumen de la tabla del IRS para calcular los taxes 2023, según tu ingreso imponible, tu estado civil.

Tabla de taxes del IRS 2023
Tasa Soltero Casado con declaración conjunta o viudo calificado Casado, presentación por separado Jefe de familia
10% $0 a $11,000 $0 a $22,000 $0 a $11,000 $0 a $15,700
12% $11,001 a $44,725 $22,001 a $89,450 $11,001 a $44,725 $15,701 a $59,850
22% $44,726 a $95,375 $89,451 a $190,750 $44,726 a $95,375 $59,851 a $95,350
24% $95,376 a $182,100 $190,751 a $364,200 $95,376 a $182,100 $95,351 a $182,100
32% $182,101 a $231,250 $364,201 a $462,500 $182,101 a $231,250 $182,101 a $231,250
35% $231,251 a $578,125 $462,501 a $693,750 $231,251 a $346,875 $231,251 a $578,100
37% $578,126 o más $693,751 o más $346,876 o más $578,101 o más

¿Cómo calcular tus impuestos federales?

Para saber cuánto debes pagar de impuestos tendrás que determinar tu AGI en función de tus ingresos brutos y las deducciones fiscales que te correspondan, así obtendrás el total de ingresos sujetos a impuestos.

En palabras más sencillas, supongamos que tus ingresos tributables son de $20,000 y puedes deducir Medicare, un gasto de $4,300, lo que dará como resultado un nuevo ingreso bruto ajustado de $15,700 que te coloca en una categoría impositiva de 12%.

Una vez establecido tu nuevo AGI en $15,700 y teniendo en cuenta la tabla de impuestos, harás el cálculo de la siguiente manera:

  1. 10% sobre $11,000 = $1,100
  2. 12% sobre $4,700 = $564
  3. Sumando ambos montos obtendrás: $1,100 (del primer tramo) + $564 (del segundo tramo) = $1,664. Por lo tanto, con un AGI de $15,700, deberás pagar un total de $1,664 en impuestos.

Podrás adaptar este ejemplo a tu situación particular ajustando la tasa impositiva según cada tramo de tus ingresos.

Descuentos sobre la factura fiscal

No solo las deducciones te ayudan a pagar menos impuestos, también los créditos tributarios inciden sobre el monto final.

Basándonos en un base de taxes de $1,664 (para un AGI de $15,700), si colocas a tu mamá como dependiente obtendrás un crédito fiscal de $600 que se descuenta del total, así que tu deuda es de $1,064.

Si te resulta difícil calcular tus impuestos, no te preocupes porque hay programas para hacer taxes que te facilitarán la tarea.

Una vez que determines cuánto debes pagar de taxes podrás hacer tu declaración de impuestos a la renta a través del formulario 1040 y presentarlo al IRS.

Porcentaje de impuestos estatales a la renta

En la mayoría de los estados de USA se paga impuesto sobre la renta, algunos establecen tramos impositivos según los ingresos y otros cobran una tasa fija.

Si vives en uno de los estados que gravan tus ingresos, aquí te dejamos los porcentajes relevados por la Tax Foundation de impuestos estatales a la renta en Estados Unidos para el año fiscal 2023.

Porcentaje de tax en USA por estado
Estado Tasa Tramo impositivo
Alabama 2%-5% $500-$3,000
Arkansas 4.9% $4,300-$8,500
California 1%-13,3% $10,099-$1,000,000
Connecticut 3%-6.99% $10,000-$500,000
Delaware 2.20%-6,6% $2,000-$60,000
District of Columbia 4%-10.75% $10,000-$1,000,000
Georgia 1%-5,75% $750-$7,000
Hawaii 1.4%-11% $2,400-$200,000
Iowa 4.4%-6% $6,000-$75,000
Kansas 3.1%-5.7% $15,000-$30,000
Louisiana 1.85%-4.25% $12,500-$50,000
Maine 5.8%-7.15% $24,500-$58,050
Maryland 2%-5.75% $1,000-$250,000
Minnesota 5.35%-9.85% $30,070-$171,221
Mississippi 0%-5% $5,000-$10,001
Missouri 2%-4.95% $1,121-$7,847
Montana 1%-6.75% $3,600-$21,600
Nebraska 2.46%-6.64% $3,700-$35,730
New Jersey 1.4%-10.75% $20,000-$1,000,000
New Mexico 1.7%-5.9% $5,500-$210,000
New York 4%-10.9% $8,500-$25,000,000
North Dakota 1.1%-2.9% $41,775-$458,350
Ohio 2.76%-3.99% $26,050-$115,300
Oklahoma 0.25%-4.75% $1,000-$7,200
Oregon 4.75%-9.9% $4,050-$125,000
Rhode Island 3.75%-5.99% $68,200-$155,050
South Carolina 3%-6.5% $3,200-$16,040
Vermont 3.35%-8.75% $42,150-$213,150
Virginia 2%-5.75% $3,000-$17,000
West Virginia 3%-6.5% $10,000-$60,000
Wisconsin 3.54%-7.65% $13,810-$304,170

Hay doce estados que aplican una misma tasa impositiva a casi todos los niveles de ingresos, estos son:

  1. Arizona (2.5%)
  2. Colorado (4.40%)
  3. Idaho (5.8%)
  4. Illinois (4.95%)
  5. Indiana (3.15%)
  6. Kentucky (4.5%)
  7. Massachusetts (9%)
  8. Mississippi (5%)
  9. Michigan (4.25%)
  10. North Carolina (4.75%)
  11. Pennsylvania (3.07%)
  12. Utah (4.85%)

Solo hay ocho estados que no cobran impuestos a la renta en USA, estos son: Alaska, Dakota del Sur, Florida, Nevada, Tennessee, Texas, Washington y Wyoming. Por otro lado, New Hampshire cobra el 5% de tax sobre dividendos e intereses únicamente.

Además del income tax, los estados también cobran impuestos por propiedad, licencias, ventas, herencias, bienes e impuestos especiales como los de la gasolina.

Sigue leyendo: Día de no taxes en USA

¿Cuánto se paga de impuestos al salario en USA?

Los impuestos al salario en Estados Unidos consisten en un porcentaje retenido de tu sueldo por parte de tu empleador. Esta retención cubre el impuesto a la renta y los impuestos a la nómina o impuestos FICA para la Seguridad Social y Medicare.

El impuesto sobre la renta dependerá de tus ingresos y las tasas impositivas vigentes. Por otro lado, tendrás una retención de 7.65% en concepto de impuestos FICA.

Para saber cuánto te van a quitar de impuestos de tu salario podrás utilizar el Estimador de Retenciones de Impuestos del IRS y así calcular los taxes de tu cheque de pago según las retenciones que te corresponden.

¿Cuánto es el impuesto a las ventas en Estados Unidos?

Cada vez que realices una compra, pagas impuestos sobre las ventas. Estos varían según el estado, las tasas rondan entre 2.90% y 7.25%. Hay estados que no cobran el sales tax, pero puede haber condados que apliquen tasas a nivel local.

El impuesto se agrega al precio final del producto, es decir, lo pagas al momento de la transacción. Para calcularlo, tendrás que conocer el precio del artículo y la tasa que aplica en ese lugar.

Si adquieres un producto en un estado sin sales taxes para usarlo en otro que aplica el impuesto, tendrás que declarar la compra y pagar el use tax o impuesto al uso. Si no lo haces, podrías enfrentarte a multas.

¿Qué otros taxes se pagan en Estados Unidos?

Hay varios impuestos más que puedes tener que pagar o no en Estados Unidos, te nombramos algunos de los más importantes:

  • Excise tax o impuesto al consumo: Se aplica a ciertos tipos de productos como el alcohol, el tabaco o la gasolina.
  • Sucesiones y herencia: Se aplica sobre el valor del patrimonio de la persona fallecida que supere los $12,920,000 y lo deben pagar sus herederos.
  • Impuestos corporativos: Como el impuesto a la renta empresarial, sobre las ventas y el uso, las sobretasas de ventas y el reempleo. Lo mejor es que te asesores si al hacer los tax de tu negocio.

La cantidad de impuestos y el monto total a pagar dependerá de tu situación particular. Así que si tienes dudas sobre los taxes que te corresponden, consulta con un asesor de impuestos.

¿Para qué sirve pagar impuestos en Estados Unidos?

Los beneficios de pagar impuestos son varios, acceder a beneficios fiscales como reembolsos y exenciones.

Además, permiten el desarrollo de un país y sus habitantes al financiar áreas como, infraestructura, educación y salud.

¿Cuándo debo pagar los taxes en USA?

La fecha límite para los taxes del 2023 es el 15 de abril del 2024, o el 15

de octubre si solicitas una extensión al IRS.

¿Cuánto debo ganar al año para no pagar taxes en Estados Unidos?

Dependerá de tus ingresos, tu edad y estado civil. Por ejemplo, si eres soltero y menor de 65 debes ganar hasta $13,850 para no pagar impuestos.

Sobre el autor

Fabrina es Licenciada en Periodismo y Comunicación. Se especializa en ayudar a la comunidad latina en Estados Unidos a tomar decisiones informadas sobre sus bolsillos. Con un enfoque en la educación financiera y la inclusión, Fabrina busca empoderar a sus lectores a través de consejos prácticos y recomendaciones de productos financieros.

Deja una respuesta

Tu dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados con *

Relacionados

En esta página

Noticias destacadas

¡Únete a nuestro Newsletter!

Subscríbete a nuestra lista de mails y noticias actuales

¡Únete a nuestro Newsletter!

Subscríbete a nuestra lista de mails y últimas noticias.

Por favor, activa JavaScript en tu navegador para completar este formulario.