Tarjeta de crédito de Venmo: Cómo solicitarla y cuáles son sus beneficios

Cómo solicitar la tarjeta de Venmo
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Lo que debes saber

Para solicitar la tarjeta de crédito Venmo, debes tener al menos 18 años, residir en EE. UU., y tener una cuenta Venmo activa con un buen puntaje de crédito.

La tarjeta ofrece un sistema de recompensas de cashback: 3% en la categoría de mayor gasto, 2% en la segunda y 1% en otras compras.

La tarjeta Venmo tiene una tasa de interés APR variable entre 20.24% y 29.24%, y no tiene tarifa anual.

La tarjeta de Venmo te otorga cashback en tus compras y te permite maximizar los beneficios de Venmo, una de las mejores aplicaciones para enviar dinero en Estados Unidos. Para obtener la tarjeta de Venmo debes cumplir estos requisitos:

  • Tener al menos 18 años
  • Residir en Estados Unidos o sus territorios
  • Ser usuario de Venmo y tener cuenta activa
  • Un puntaje de crédito de bueno a excelente

A continuación, encontrarás el paso a paso para solicitar la tarjeta de crédito de Venmo. Además, más adelante te presentaremos una breve reseña de esta tarjeta, sus características y beneficios. Así podrás analizar si se ajusta a lo que necesitas.

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1. Inicia sesión en tu cuenta Venmo

Para solicitar la tarjeta de crédito Venmo el proceso se realiza en línea. Deberás iniciar sesión en tu cuenta de Venmo desde venmo.com o la app Venmo disponible para iOS y Android.

Ingresa con tus credenciales (mail, número de celular o nombre de usuario) y la contraseña. Como se ve en la imagen adjunta.

Aplicar para la tarjeta de Venmo
Extraído de https://www.youtube.com/watch?v=VPpm4BE7D4c.

 

Si no tienes cuenta en Venmo, deberás crearla y esperar al menos 30 días luego de abrirla para poder aplicar para la tarjeta Venmo.

Sigue leyendo: Cómo transferir dinero de Venmo a PayPal

2. Inicia la solicitud para la tarjeta

Si ingresas desde una computadora, en el panel izquierdo de la pantalla verás la opción para aplicar a la tarjeta de crédito Venmo, como se muestra en la imagen. Haz clic en “Learn more”.

Aplicar para la tarjeta de crédito de Venmo
Extraído de https://www.youtube.com/watch?v=VPpm4BE7D4c.

Aparecerá información sobre los requisitos y términos de la tarjeta que puedes leer antes de aplicar. Si ya lo hiciste, haz clic en el botón azul “Apply now”.

Aplicar para la tarjeta de crédito de Venmo
Extraído de https://www.youtube.com/watch?v=VPpm4BE7D4c.

Si realizas el procedimiento desde la aplicación móvil, deberás buscar el ícono de menú «☰» ubicado en la esquina superior izquierda de la pantalla de la aplicación. Haz clic para abrir el menú y selecciona «Venmo Card». Luego verás la opción para aplicar a la tarjeta.

3. Personaliza tu tarjeta

Una de las características más llamativas es poder elegir el color de tu tarjeta Venmo. Selecciona el de tu preferencia haciendo clic en los círculos de colores debajo de la imagen de la tarjeta. Luego, haz clic en “Next”.

Aplicar para la tarjeta de Venmo
Extraído de https://www.youtube.com/watch?v=VPpm4BE7D4c.

4. Completa tus datos

Verás un formulario donde deberás ingresar tus datos personales:

  • Nombre completo
  • Correo electrónico
  • Dirección
  • Fecha de nacimiento
  • Últimos cuatro dígitos de tu Número de Seguro Social
  • Detalles sobre tus ingresos anuales
Aplicar para la tarjeta de venmo
Extraído de https://www.youtube.com/watch?v=VPpm4BE7D4c.

Una vez que hayas completado todos los campos requeridos, revisa que los datos que proporcionaste sean correctos y presiona “Agree & continue”.

5. Envía la solicitud

En la pantalla verás los términos y condiciones para la tarjeta Venmo. Si estás de acuerdo y quieres continuar la aplicación, haz clic en “Agree & apply” y tu solicitud será enviada.

Aplicar para la tarjeta de Venmo
Extraído de https://www.youtube.com/watch?v=VPpm4BE7D4c.

Si aprueban tu solicitud, recibirás un correo de confirmación. Posteriormente, la tarjeta te llegará a la dirección que proporcionaste.

Recuerda que aplicar a la tarjeta de crédito de Venmo no garantiza que la obtengas.Tu solicitud será revisada por el emisor que hará una consulta de tu crédito.

Si la solicitud es aprobada, será una consulta de crédito dura y bajará tu puntaje de crédito. En caso de que sea rechazada, la consulta de crédito será blanda y no afectará tu credit score.

Tarjeta Venmo: características generales

Tarjeta de crédito de Venmo

Antes de aplicar a la tarjeta Venmo es importante que conozcas los aspectos más importantes de esta tarjeta. Aquí te detallamos sus características, tarifas, pros y contras:

  • Tasa de interés: APR variable entre 20.24% – 29.24%
  • APR introductorio 0%: N/A
  • Tarifa anual:$0
  • Tasa de recompensas: 3% de reembolso en la categoría de mayor gasto, 2% en la segunda y 1% en otras compras.
  • Tarifa de transacción extranjera:$0
  • Cargo por adelanto en efectivo: Será de $10 o 5% del monto de cada adelanto, lo que sea mayor
  • Pago atrasado: hasta $41 de recargo
  • Cargo por pago devuelto: hasta $30
  • Puntaje de crédito requerido: 670-850 ( bueno a excelente)

Ventajas

  • Recompensas personalizadas
  • El cashback se carga automáticamente en el saldo de Venmo
  • Código QR para vincular con la app Venmo
  • Acceso a tarjeta virtual luego de la aprobación
  • Sin cuota anual
  • Beneficios de Visa

Desventajas

  • No siempre tiene bono de bienvenida
  • Baja tasa de cashback en el resto de compras
  • Solo disponible para clientes de Venmo
  • Requiere un puntaje de crédito de bueno a excelente

Cómo funcionan las recompensas

Con la tarjeta Venmo obtendrás un 3% de reembolso en efectivo en la categoría de mayor gasto en cada período de facturación. Esto se ajusta automáticamente en función de las categorías elegibles:

  • Facturas y servicios públicos (incluidas las suscripciones continuas, como servicios de streaming)
  • Gastronomía y vida nocturna
  • Entretenimiento
  • Gas
  • Comestibles (incluidas las tiendas mayoristas).
  • Salud y Belleza
  • Transporte
  • Viajes
  • Otro

Además, obtendrás un 2 % de devolución de efectivo en la siguiente categoría de mayor gasto y un 1 % de devolución en otras compras. No hay límites de ganancias.

No obstante, no hay reembolsos al enviar dinero dinero con la app. Por ejemplo, si transfieres dinero desde Venmo a tu cuenta bancaria.

Cómo se canjean las recompensas

Todas las recompensas de la tarjeta Venmo se agregarán al saldo de tu cuenta Venmo dentro de los tres días posteriores al cierre del estado de cuenta.

Para usar tus recompensas de efectivo, puedes depositarlas en tu cuenta bancaria vinculada, transferirlas a otra persona o realizar compras en tiendas que acepten Venmo.

Si te interesa el mundo crypto, puedes activar la función automática para comprar criptomonedas con las recompensas obtenidas cada mes con la tarjeta Venmo.

Beneficios de Visa con la tarjeta Venmo

La tarjeta de crédito Venmo viene en dos versiones: Visa y Visa Signature emitidas por Synchrony Bank. La que recibas dependerá de tu perfil crediticio.

Ambas tienen la misma tasa de recompensas y beneficios de Venmo. Además, se incluyen los beneficios exclusivos de Visa y Visa Signature.

Entre los beneficios para clientes Visa Tradicional encuentras:

  • Asistencia al titular de la tarjeta
  • Política de Responsabilidad Cero para compras no autorizadas
  • Reemplazo de tarjeta perdida o robada
  • Efectivo de emergencia
  • Despacho en carretera

Para los titulares de Visa Signature, además de estos beneficios se suman otros como:

  • Servicio de asistencia para viajes y emergencias
  • Visa Luxury Hotel Collection
  • Descuento de Silvercar para alquiler de Audi
  • Beneficios en Sonoma (degustación de vinos y más)
  • Acceso a Visa Concierge
  • Beneficios de Golf

Funciones y características especiales

Además de su sistema de recompensas, la tarjeta Venmo posee algunas características distintivas que vale la pena resaltar:

  • Número de tarjeta virtual: Los datos de la tarjeta se cargan en la aplicación Venmo luego de aprobada la solicitud. Así puedes usarla aunque no tengas la tarjeta física.
  • Colores personalizados: Poder elegir el color de la tarjeta puede no tener utilidad práctica, pero es un detalle de personalización.
  • Código QR: Si divides compras con tus amigos, pueden escanear el código y acceder al perfil de Venmo.
  • Pagos sin contacto: La tecnología contactless te permite usar la tarjeta en terminales habilitadas sin necesidad de tocar ninguna superficie.Solo debes buscar el símbolo (similar al del Wi-Fi) para identificar una terminal de pago compatible.

Alternativas a la tarjeta Venmo

Si no tienes cuenta en Venmo y no quieres crearla, existen otras opciones de tarjetas de crédito con devolución de efectivo.

Por ejemplo, la tarjeta Customized Cash Rewards de Bank of America ofrece 3% de reembolso en la categoría seleccionada, 2% en compras en supermercados y mayoristas y 1% ilimitado en otras compras. Además, tiene 0% APR introductorio.

También, puedes optar por la tarjeta Discover it Cash Back Credit Card. Es una de las tarjetas de crédito Discover y ofrece 5% de reembolso en categorías rotativas.

¿Es conveniente solicitar la tarjeta de crédito Venmo?

La tarjeta Venmo puede ser una opción conveniente para usuarios frecuentes de Venmo y que suelen gastar más en una categoría de compra que en otras.

No obstante, si no tienes cuenta de Venmo, ni buen historial crediticio. Podrías considerar tarjetas de crédito para mal crédito.

¿Puedo usar una tarjeta de crédito en Venmo?

Sí. Pero al usar Venmo con tu tarjeta de crédito tendrás una tarifa del 3%. Con la tarjeta de crédito de Venmo no se aplica esta tarifa en pagos P2P, pero tampoco otorga recompensas.

¿Venmo ofrece una tarjeta de débito Visa?

No. Venmo cuenta con una tarjeta de débito Mastercard que te permite usar el dinero de tu cuenta en todos los lugares donde acepten Mastercard.

Sobre el autor

Fabrina es Licenciada en Periodismo y Comunicación. Se especializa en ayudar a la comunidad latina en Estados Unidos a tomar decisiones informadas sobre sus bolsillos. Con un enfoque en la educación financiera y la inclusión, Fabrina busca empoderar a sus lectores a través de consejos prácticos y recomendaciones de productos financieros.

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