¿Cómo hacer un pago al IRS?

Cómo hacer un pago al IRS|Cómo hacer un pago al IRS con cheque
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Si ganas la cantidad mínima para hacer taxes (y ya calculaste la deducción de impuestos, la rebaja del seguro médico y tu crédito fiscal), tan solo te falta una cosa: preparar los taxes y saber cómo hacer un pago al IRS para evitar la deuda de impuestos.

Por fortuna, hay muchas maneras de ponerte al día con el Tío Sam y en este artículo te explicaremos todo sobre ellas, desde pagar taxes por Internet hasta enviar un cheque al IRS o llenar un Money Order. Así, podrás elegir tu preferida.

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Cómo hacer un pago al IRS

Cómo hacer un pago al IRS por Internet

El Servicio de Impuestos Internos (IRS por sus siglas en inglés) supo aprovechar la tecnología a su favor. Debido a eso, existen varias maneras de hacer un pago al IRS sin salir de tu casa. Elige tu preferida y ponte al día con tus taxes:

NOTA: Con IRS2Go puedes hacer un pago directo al IRS o, si lo prefieres, usar una tarjeta para ponerte al día con tus impuestos. La app también te servirá para calcular cuánto tarda en llegar el reembolso de los taxes y comprobar qué días deposita el IRS.

Hacer un pago al IRS por PayPal

Este método para hacer un pago al IRS solo está disponible para abonar los impuestos federales personales y los de negocios. No podrás usarlo para ponerte al día con los impuestos FICA o de nómina.

Para pagar tus taxes con un monedero digital, necesitas utilizar un procesador de pagos autorizado por el IRS, como ACI Payments, Inc.

Paga tus impuestos visitando la página oficial de ACI Payments, selecciona la planilla a pagar, ingresa el monto y marca la casilla “PayPal. También puedes usar Venmo si así lo prefieres.

Para finalizar, acepta los términos y condiciones. Recuerda que cada pago estará sujeto a la aplicación de una tasa de procesamiento de operación.

Límites para pagar impuestos con PayPal

Puedes usar este método para pagar hasta dos formularios al año, pero las limitaciones dependerán del tipo de planilla y tu clasificación como contribuyente. Te dejamos una tabla con los límites de pago para que puedas tomar tus previsiones:

Límites para pagar impuestos con PayPal
Formulario Motivo de pago Límite de pago
Formulario 1040 Deuda actual Dos pagos por año
Notificación de cobro Dos pagos por año
Declaración fiscal anterior Dos pagos por año
Plan de pago con el IRS Dos pagos al mes
Formulario 1040-ES Impuesto estimado Dos pagos por trimestre
Formulario 1040-X Para pagos de enmienda Dos pagos por año
Formulario 5329 Año tributario actual Dos pagos por año
Formulario 940 Año tributario actual Dos pagos por año
Año tributario anterior Dos pagos por año
Plan de pago con el IRS Dos pagos al mes
Enmienda o ajuste de impuestos Dos pagos por año
Formulario 941 Año tributario actual Dos pagos por trimestre
Año tributario anterior Dos pagos por trimestre
Plan de pago con el IRS Dos pagos al mes
Enmienda o ajuste de impuestos Dos pagos por trimestre
Formulario 943 Año tributario actual Dos pagos por año
Año tributario anterior Dos pagos por año
Plan de pago con el IRS Dos pagos al mes
Enmienda o ajuste de impuestos Dos pagos por año
Formulario 944 Año tributario actual Dos pagos por año
Año tributario anterior Dos pagos por año
Enmienda o ajuste de impuestos Dos pagos por año
Formulario 945 Año tributario actual Dos pagos por año
Año tributario anterior Dos pagos por año
Plan de pago con el IRS Dos pagos al mes
Enmienda o ajuste de impuestos Dos pagos por año
Formulario 1041 Año tributario actual Dos pagos por año
Año tributario anterior Dos pagos por año
Formulario 1065 Año tributario actual Dos pagos por año
Año tributario anterior Dos pagos por año
Próximo año tributario Dos pagos por año
Formulario 2290 Año tributario actual Dos pagos por año
Año tributario anterior Dos pagos por año

Ten en cuenta que esta operación tendrá un recargo de $2.20 y debería reflejarse en el sistema de recaudación de impuestos en dos días hábiles o menos.

Hacer un pago directo al IRS

Hacer un pago directo al IRS a través de Direct Pay es tan fácil como usar el saldo de tu cuenta de cheques, cuenta de ahorro o cuenta del mercado monetario (Money Market Account) para pagarle al tío Sam.

Direct Pay está disponible para pagar tanto los taxes estimados como la serie del Formulario 1040. A diferencia de otros métodos, esta operación no está sujeta al cobro de ninguna tarifa de procesamiento (es completamente gratis).

Una de las ventajas de usar la herramienta de pagos directos del IRS es que recibirás notificaciones en tiempo real sobre la operación, además de un comprobante de pago y la oportunidad de rastrear la transacción en cualquier momento del día.

Programar el pago de tus impuestos también te ayudará a ahorrar tiempo y a evitar las multas por pagos atrasados. Si solicitas el servicio de pago directo IRS y quieres cambiarlo por otro, tendrás hasta dos días hábiles para cancelar la operación.

¿Qué formularios puedo pagar con Direct Pay del IRS?

Direct Pay está disponible para pagar las declaraciones individuales y las comerciales que se presenten en conjunto con una declaración individual.

Si quieres mantener tu negocio separado de tus impuestos personales, puedes usar el Sistema de Pagos Electrónicos de los Impuestos Federales (EFTPS).

Ahora bien, debes tener en cuenta que esta forma de pago al IRS tiene limitaciones, ya que solo podrás hacer los pagos directos de los siguientes formularios:

Limitaciones para hacer un pago directo al IRS
Tipo de impuesto Formulario
Impuestos sobre los ingresos Formulario 1040
Impuestos de responsabilidad compartida Formulario 1040
Impuestos estimados Formulario 1040-ES
Declaraciones enmendadas Formulario 1040-X
Prórrogas para la declaración de impuestos Formulario 4868(SP)
Impuestos adicionales Formulario 5329

A través de Direct Pay del Servicio de Impuestos Internos también podrás pagar las cuotas de los planes de pago que hayas acordado con el IRS.

¿Cómo hacer un pago directo al IRS?

A diferencia del EFTPS, no necesitas inscribirte para usar la herramienta de pagos directos IRS. Siempre que realices un máximo de dos pagos por día y que, en total, la transacción no supere los $10,000,000, podrás utilizar este servicio.

¿Cómo programar un pago directo al IRS?

  1. Visita la página oficial del IRS para pagos directos.
  2. Selecciona la opción “Efectuar un pago”.
  3. Elige el motivo de pago (planilla de impuestos).
  4. Marca los tipos de cuentas bancarias que usarás.
  5. Escoge el año tributario a pagar y ¡listo!
Con Direct Pay, solo se pueden usar cuentas bancarias de Estados Unidos. El sistema requiere un número de ruta americano para poder afiliar la cuenta. Encontrarás este código de nueve dígitos en tus cheques o en nuestra lista de números ABA y ACH.

Si quieres dejar programado el pago directo de tus impuestos, podrás hacerlo hasta con un año de antelación. Para ello, sigue los pasos anteriores e introduce una fecha de pago estimada en el paso tres.

Ten en cuenta que la herramienta de Direct Pay está operativa en el siguiente horario: de lunes a sábado, de 12:00 a.m. a 11:45 p.m. EST; y domingos de 7:00 a.m. a 11:45 p.m. EST. Fuera de este horario, no podrás hacer cambios, programaciones o cancelaciones.

El pago directo del IRS suele reflejarse en la cuenta del contribuyente de manera inmediata. Sin embargo, podría demorar hasta tres días hábiles en aparecer.

¿Cómo modificar o cancelar un pago directo al IRS?

En tu bandeja de entrada encontrarás el número del pago programado. Usa esta secuencia numérica para buscar, modificar o cancelar la transacción antes de que ocurra.

Ingresa el número del pago directo en la herramienta de búsqueda de la página oficial de Direct Pay y realiza los cambios que necesites. Recuerda que, si quieres cancelar un pago programado, tienes hasta dos días antes de la fecha de pago.

Puede que al usar la herramienta de Direct Pay el IRS quiera verificar tu identidad. Este proceso se efectúa en el sistema automáticamente, ya que solo compara tu información personal con la que hayas registrado en tu declaración de impuestos anterior.

Hacer un pago con tarjeta IRS

Otra de las formas de pagar taxes online es usar tu tarjeta de crédito y débito. Para pagar impuestos con una tarjeta, necesitarás efectuar la operación a través de alguno de los procesadores de pago autorizados por el IRS.

¿Qué tarjetas puedo usar para hacer un pago al IRS?

Puedes hacer un pago al IRS mediante tarjetas Visa, Visa Signature y Visa Infinite; Mastercard; Maestro; Discover y American Express. El único requisito es respetar los límites de pago de impuestos con tarjetas (hasta $100,000) y aceptar la comisión por la operación.

Límites para pagar impuestos con tarjetas de crédito y débito

El IRS, como en otros métodos, dispuso límites para el pago de impuestos con tarjetas de crédito o débito. Generalmente, las limitaciones están relacionadas con el tipo de impuesto a pagar y el número de pagos por trimestre o año.

Límites para pagar impuestos con tarjetas de crédito o débito
Formulario Motivo de pago Límite de pago
Formulario 1040 Deuda actual Dos pagos por año
Notificación de cobro Dos pagos por año
Declaración fiscal anterior Dos pagos por año
Plan de pago con el IRS Dos pagos al mes
Formulario 1040-ES Impuesto estimado Dos pagos por trimestre
Formulario 1040-X Para pagos de enmienda de taxes Dos pagos por año
Formulario 5329 Año tributario actual Dos pagos por año
Formulario 940 Año tributario actual Dos pagos por año
Año tributario anterior Dos pagos por año
Plan de pago con el IRS Dos pagos al mes
Enmienda o ajuste de impuestos Dos pagos por año
Formulario 941 Año tributario actual Dos pagos por trimestre
Año tributario anterior Dos pagos por trimestre
Plan de pago con el IRS Dos pagos al mes
Enmienda o ajuste de impuestos Dos pagos por trimestre
Formulario 943 Año tributario actual Dos pagos por año
Año tributario anterior Dos pagos por año
Plan de pago con el IRS Dos pagos al mes
Enmienda o ajuste de impuestos Dos pagos por año
Formulario 944 Año tributario actual Dos pagos por año
Año tributario anterior Dos pagos por año
Enmienda o ajuste de impuestos Dos pagos por año
Formulario 945 Año tributario actual Dos pagos por año
Año tributario anterior Dos pagos por año
Plan de pago con el IRS Dos pagos al mes
Enmienda o ajuste de impuestos Dos pagos por año
Formulario 1041 Año tributario actual Dos pagos por año
Año tributario anterior Dos pagos por año
Formulario 1065 Año tributario actual Dos pagos por año
Año tributario anterior Dos pagos por año
Próximo año tributario Dos pagos por año
Formulario 2290 Año tributario actual Dos pagos por año
Año tributario anterior Dos pagos por año

¿Cuánto cuesta pagar los impuestos en USA con una tarjeta?

El costo de la operación depende exclusivamente del procesador que hayas escogido. Te dejamos los montos y tasas aplicables para que puedas calcular cuánto gastarías en la operación.

Cargos por pagar impuestos con tarjetas de crédito o débito
Procesador de pagos Tarifa para tarjetas de débito Tarifa para tarjetas de crédito
ACI Payments, Inc. $2.20 1.98%, monto mínimo $2.50
Pay1040 $2.50 para tarjetas de débito personales

1.87% para otras tarjetas de débito

1.87%, monto mínimo $2.50
payUSAtax $2.20 1.85%, monto mínimo $2.69

Sigue leyendo: Estados que no pagan taxes en USA

¿Cómo pagar los taxes de USA con tarjeta de crédito o débito?

El paso a paso para pagar impuestos con tu tarjeta de crédito o débito es prácticamente igual al de los monederos de pago (como PayPal):

  1. Entra al procesador de pago de tu preferencia (ACI Payments, Inc., Pay1040 o payUSAtax).
  2. Selecciona el tipo de pago (personal o comercial) y la planilla de impuestos a pagar.
  3. Introduce el monto y elige el método de pago (tarjeta de crédito o débito).
  4. Sigue las instrucciones del sistema y ¡listo!

Recuerda que tendrás que registrar algunos datos importantes, como el emisor de la tarjeta de crédito, el nombre del titular, el número de la tarjeta y la fecha de vencimiento (que aparece como MM/AA en el anverso del plástico).

Hacer un pago electrónico IRS

Los pagos electrónicos al IRS (Electronic Funds Withdrawal o EFW por sus siglas en inglés) están disponibles cuando presentas tus impuestos en línea a través de programas para hacer taxes, como TurboTax y H&R Block.

También podrás acceder a ellos si contratas un contador profesional o al usar plataformas para hacer los taxes gratis: TaxSlayer, TaxAct, Free File del IRS, etc.

¿Cómo hacer un pago electrónico al IRS?

Autorizar al Departamento del Tesoro de los Estados Unidos a debitar el monto adeudado de los impuestos de tu cuenta bancaria es muy fácil de hacer:

  1. Prepara y presenta tus impuestos electrónicamente usando el programa de tu preferencia. Puedes hacerlo tú mismo tomando un par de cursos para preparar taxes en español.
  2. Luego de hacer la declaración, selecciona el método de pago EFW. Antes de hacerlo, tendrás que registrar tu cuenta corriente o de ahorros, tu número de seguro social americano, la fecha de pago y un número de teléfono de contacto.
  3. El pago se debitará automáticamente de tu cuenta en la fecha que hayas registrado o en el mismo día de la presentación (esto dependerá exclusivamente del programa de preparación de impuestos que hayas utilizado).
  4. Para confirmar que el pago haya sido efectuado, busca la frase “IRS USA Tax Payment” o “IRS USA Tax Payment” en tu estado de cuenta bancaria.

Si tienes problemas, comunícate con el servicio de pagos del IRS marcando el 1-888-353-4537. Este número de teléfono está disponible 24/7. Si estás cerca de la fecha límite para hacer los taxes, puede que tengas que pasar por un largo tiempo de espera.

Hacer un pago al IRS por EFTPS

EFTPS (Electronic Federal Tax Payment System) es el sistema de pago electrónico para los impuestos federales de negocios, aunque también sirve para pagar los taxes estimados de las personas físicas. Para poder usar este método, necesitas registrarte:

  • En línea, a través de la página oficial de EFTPS.
  • Por teléfono, marcando el 1-800-555-4477 o, para español, 1-800-244-4829.

Debes saber que la inscripción no es inmediata. Durante la temporada de impuestos, puede demorar hasta cinco días hábiles en completarse.

A través del sistema EFTPS podrás pagar tus impuestos al instante o programar el pago hasta con 365 días de antelación. El sistema está disponible 24/7.

Para usarlo, necesitarás un EIN (Employer Identification Number), en español, Número de Identificación del Empleador, un PIN de seguridad y la clave de Internet.

Por lo general, los contadores de las empresas se encargan de pagar los impuestos a través de EFTPS. Si quieres hacerlo por tu cuenta, te dejamos la guía de EFTPS publicada por el IRS (disponible en inglés).

Cómo hacer un pago al IRS en efectivo

Si la tecnología no es lo tuyo, puedes pagar tus impuestos directamente en efectivo. Para ello, tendrás que visitar alguna de las empresas autorizadas por el IRS, además de hacerte cargo de una tarifa de procesamiento de $1.50.

Este método es perfecto para cifras pequeñas, ya que está sujeto a un límite de $500 por operación o $1,000 por día. Si no sabes cómo hacer pagos en efectivo al IRS, ¡no te preocupes! Te dejamos nuestro paso a paso:

  1. Ingresa a la página web oficial para pagos en efectivo, ACI Payments, Inc.
  2. Selecciona el tipo de planilla a pagar: Formulario 1040X y otros de la serie de impuestos personales; Formulario 941, 943, 944, 945, 940, 1065 (entre otros impuestos corporativos).
  3. Haz clic en “pagar”. Ahora, ingresa el monto y marca la casilla “pagar en efectivo”. No olvides aceptar los términos y condiciones.
  4. Recibirás un correo electrónico con una lista de los operadores oficiales para pagos en efectivo, además de un código de barras que tendrás que presentar para completar la operación. El correo solo te llegará luego de verificar tu información fiscal.
  5. Imprime el código o guárdalo en tu teléfono inteligente y acércate a la ubicación de pago más cercana. Recuerda que el código estará vigente por 20 días continuos.

Dónde pagar los impuestos en efectivo

El IRS ha autorizado a varios locales y oficinas para recibir el pago de los impuestos en efectivo, entre ellos:

Puedes usar esta herramienta localizadora en línea para ver todas las tiendas participantes y encontrar la más cercana a ti.

¿Cuándo se hará efectivo el pago?

Si realizas un pago al IRS en efectivo debería reflejarse en tu cuenta en unos dos días hábiles, no más que eso. Si tienes problemas, no dudes en llamar al número de teléfono del IRS en español.

Cómo hacer un pago al IRS con cheque

Cómo hacer un pago al IRS con cheque

Puedes llenar un cheque a nombre de U.S. Treasury (Departamento del Tesoro de los Estados Unidos) para pagar tus impuestos, aunque no es el método más recomendado por el IRS.

No obstante, puedes elegir esta opción para hacer un pago al IRS. Para ello, escribe el monto a pagar solo en números (ejemplo, $10,000.00) y registra al reverso tu información como contribuyente:

  • Nombre completo
  • Año tributario a pagar
  • Dirección de residencia
  • Número de teléfono de contacto
  • SSN o número EIN

También tendrás que incluir el formulario de pago, incluso si lo presentaste electrónicamente, o el aviso de cobro que te haya enviado el IRS. En cuanto al límite de pago, es de hasta $100.000.000.

Asegúrate de tener fondos antes de enviar el cheque, ya que, de lo contrario, no solo te estarías retrasando tus impuestos: también tendrás que hacerte cargo de una multa de $25 o del 2% del monto del cheque (esto en caso de que la cifra sea de $1,250 o más).

¿Dónde enviar el pago con cheque al IRS?

Las direcciones postales del IRS cambiarán dependiendo de lo que necesites, ya sea presentar y pagar tu declaración en papel, o solamente pagar el monto adeudado de impuestos. Consulta las direcciones para enviar un pago al IRS según tus requerimientos.

Cómo hacer un pago al IRS con Money Order

Además de pagar con cheques, puedes llenar un Money Order para el IRS. Necesitas emitir el giro a nombre de U.S. Treasury e incluir tu información como contribuyente, desde el nombre completo y un teléfono de contacto hasta el número del formulario y tu Tax ID.

Las direcciones de envío del Money Order son las mismas que en el caso de los cheques Si no sabes cómo llenar un Money Order, te dejamos nuestra guía paso a paso.

¿Qué pasa si no puedes pagar tus taxes en la fecha límite?

Si no lograr pagar tus impuestos antes de la fecha de vencimiento, considera pedir una extensión al IRS. Si tienes dificultades económicas, también puedes solicitar un plan de pago, ya sea a través de IRS.gov o por correo mediante el Formulario 9465-FS.

¿Puedo pagar los taxes en efectivo?

Sí, puedes dirigirte a una oficina del IRS para abonar tu factura de impuestos en efectivo. Haz una cita previa para no tener que esperar demasiado.

También puedes optar por alguna de las tiendas autorizadas por el IRS, como Go Mart, Walgreens, Family Dollar y Dollar General.

¿Cómo saber si el IRS recibió tu pago?

Una vez que el IRS reciba el dinero, tendrás la confirmación en tu cuenta fiscal en línea. Debes esperar al menos 48 horas antes de consultar la información.

Sigue leyendo:

Sobre el autor

Jessica es abogado corporativo y especialista en finanzas, realiza investigaciones a diario para acercarte a la seguridad y libertad financiera (aunque apenas estés comenzando). Sus +600 artículos publicados en Créditos en USA —y su propia experiencia como migrante— ya han ayudado a miles de hispanos en Estados Unidos.

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