Cómo calcular los taxes de un carro

Cuando compras un vehículo, ya sea nuevo o usado, siempre terminarás pagando un poco más que el “precio de la etiqueta”. Esto se debe a que, básicamente, el gobierno estatal considera que la compra de un vehículo es una gran oportunidad para cobrar impuestos. Conoce aquí cuánto pagas de taxes al comprar un carro.

Ahora bien, contrario a lo que podrías pensar, las tarifas básicas del Departamento de vehículos a motor (DMV o Department of Motor Vehicles) de tu estado, como el título, la matrícula, y las tarifas de registro, no son grandes. Sin embargo, el concesionario que vende el auto también puede cobrar sus propias tarifas. Luego, agrega a esto el impuesto a las ventas de vehículos, y sí, esto también se aplica a las ventas de particulares.

Algunos estados cobran aún más taxes que se suman al precio total del carro. Por ejemplo un impuesto de circulación, impuesto a la propiedad personal, tarifa de uso, impuesto al consumo, impuesto de privilegio o (si realmente quieren parecer elegantes) un impuesto ad valorem.

Costos típicos al comprar un vehículo

  • Tarifa de registro. Tu estado te cobrará una cierta cantidad para registrar el vehículo a tu nombre. Algunos estados tienen una tarifa plana, mientras que otros basan la tarifa en el peso, la edad o el valor del vehículo. ¡Y no te demores! Muchos estados cobran tarifas adicionales por inscripción tardía.    
  • Tarifa de matrícula. El costo de la matrícula puede estar incluido en el registro o facturarse por separado. Algunos estados te permiten transferir placas de tu auto viejo al nuevo, mientras que otros requieren placas nuevas.      
  • Seguro de automóvil. El costo promedio del seguro puede variar mucho de un estado a otro y depende de una variedad de factores de calificación, como tu propia edad, historial de manejo y estado del seguro. Para asegurarte de que estás ahorrando al máximo en tu póliza, los expertos recomiendan obtener al menos 4 cotizaciones de seguros de automóviles.      
  • Cargo por transferencia de título. Este es un documento legal que da prueba de quién es el propietario de un vehículo.
  • Cargo por grabación de gravamen. Si tienes un gravamen sobre el automóvil (también conocido como un préstamo), el DMV puede cobrarte por registrar ese gravamen en el título.      
  • Tarifa de documentación. Los concesionarios de automóviles generalmente cobran sus propias tarifas para hacer todo el papeleo de compra del vehículo. Algunos estados ponen un límite a estas tarifas.
  • Impuesto sobre las ventas. La mayoría de los estados cobran taxes sobre las ventas de carro. Más adelante en este artículo enumeramos la tasa impositiva por estado, aunque el gobierno de tu ciudad o condado también pueden agregar su propio impuesto a las ventas.      
  • Impuesto a la propiedad personal. Algunos estados requieren que pagues un impuesto anual sobre el valor de tu vehículo. Revisaremos el impuesto a la propiedad del vehículo para cada estado en la tabla a continuación.      
  • Tarifas de emisiones/inspección. Los estados generalmente requieren que se inspeccione un vehículo cuando lo compras y también pueden requerir pruebas de emisiones.      
  • Tarifas de vehículos híbridos/eléctricos. Dado que los propietarios de vehículos híbridos/EV pagan pocos o ningún impuesto sobre el combustible, muchos estados les cobran tarifas adicionales.     

Impuesto a la venta de automóviles

Aunque las tasas impositivas varían según el estado y la ciudad, la fórmula para calcular los taxes sobre un carro es: Precio de compra multiplicado por el porcentaje del impuesto sobre las ventas. El impuesto sobre las ventas que pagas se basa en las regulaciones de taxes para carro de tu municipio, y generalmente no está influenciado por si el automóvil es nuevo o usado. 

Supongamos que los taxes a las ventas de tu carro es del 6 por ciento y que el precio de compra del automóvil es de $ 20.000 dólares. Usando la fórmula, tenemos que el impuesto sobre las ventas sería de $ 20.000 por 6 por ciento, lo que equivale a $ 1.200.

Impuesto a la venta de automóviles por estado en 2020

Como ya puedes haber concluido, ser propietario de un vehículo es costoso desde el día en que lo compras hasta el día en que dejas de conducirlo. Además de pagar en efectivo por el automóvil o tener que hacer pagos mensuales, debes preocuparte por la gasolina, el seguro, el mantenimiento y las reparaciones. Sin embargo, incluso antes de conducir tu automóvil fuera del lote, a menudo tienes que pagar múltiples tarifas, incluido el impuesto sobre las ventas.

Ahora bien, algunos estados son más laxos en cuanto a sus requisitos mínimos de impuestos sobre las ventas, y un puñado no cobra ningún impuesto sobre las ventas en absoluto. A continuación, exploremos las diferentes tasas de impuestos sobre las ventas de automóviles que hay a nivel estatal a lo largo y ancho de los Estados Unidos. 

Hay algunos estados que no cobran taxes a las ventas de carro. Estos estados son Delaware, Montana, New Hampshire y Oregon.

Incluso, hay menos estados que tienen tasas mínimas de impuestos a las ventas por debajo del 5%. Esos estados son Carolina del Norte, que tiene una tasa impositiva mínima del 3%, y Hawai, que tiene una tasa impositiva sobre las ventas del 4,5%. 

Sin embargo, la mayoría de los estados tienen tasas impositivas que oscilan entre 5% y 10%.

EstadoImpuesto de ventas máximo (%)Tarifas promedio del DMV¿Comercio de crédito fiscal de ventas?¿Se gravan los incentivos?Límite de tarifa de documentoTarifa media de documentación
Alabama11,00$ 363Sin límite$ 499
Alaska7,50$ 100NoSin límite$ 200
Arizona11,20$ 532NoSin límite$ 429
Arkansas11,25$ 34$ 129$ 129
California10,25$ 296norte$ 80$ 80
Colorado11,20$ 598Sin límite$ 598
Connecticut6,35$ 107Sin límite$ 499
Delaware0,00$ 1.553NoSin límite$ 292
Distrito de Columbia5,75$ 124norteSin límite$ 300
Florida8,00$ 294Sin límite$ 799
Georgia8,90$ 2.465Sin límite$ 599
Hawai4,50$ 108NoSin límite$ 245
Idaho9,00$ 62Sin límite$ 299
Illinois11,00$ 196$ 169$ 169
Indiana7,00$ 21Sin límite$ 198
Iowa7,00$ 365No$ 180$ 180
Kansas10,60$ 47NoSin límite$ 399
Kentucky6,00$ 21NoNoSin límite$ 450
Luisiana11,45$ 138No$ 200$ 200
Maine5,50$ 873Sin límite$ 499
Maryland6,00$ 258No$ 300$ 300
Massachusetts6,25$ 135NoSin límite$ 395
Michigan6,00$ 259No$ 210 o 5% del precio de venta, lo que sea menor$ 210
Minnesota8,38$ 464No$ 75$ 75
Misisipi8,00$ 39Sin límite$ 260
Misuri10,10$ 45No$ 199.99$ 199
Montana0,00$ 577norteNoSin límite$ 299
Nebraska7,50$ 571NoSin límite$ 299
Nevada8,27$ 550Sin límite$ 499
Nuevo Hampshire0,00$ 60NoSin límite$ 372
Nueva Jersey6,63$ 133Sin límite$ 399
Nuevo Mexico9,06$ 65Sin límite$ 339
Nueva York8,88$ 86$ 75$ 75
Carolina del Norte3,00$ 88Sin límite$ 599
Dakota del Norte8,50$ 103Sin límite$ 299
Ohio8,00$ 39$ 250 o 10% del precio de venta, lo que sea menor$ 250
Oklahoma11,50$ 107NoSin límite$ 299
Oregón0,00$ 187No$ 115 o $ 150 si se presenta electrónicamente$ 75
Pensilvania7,00$ 87No$ 113 o $ 134 si se presenta electrónicamente$ 134
Rhode Island7,00$ 32No$ 200$ 220
Carolina del Sur9,00$ 39Sin límite$ 350
Dakota del Sur6,50$ 48Sin límite$ 129
Tennesse10,00$ 35Sin límite$ 500
Texas8,25$ 94NoSin límite$ 150
Utah8,60$ 154NoSin límite$ 299
Vermont7,00$ 70NoSin límite$ 180
Virginia7,00$ 53NoSin límite$ 599
Washington10,40$ 57$ 150$ 150
Virginia del Oeste7,00$ 40$ 175$ 175
Wisconsin5,60$ 145Sin límite$ 229
Wyoming6,00$ 659NoSin límite$ 500

Factores que pueden reducir el precio del vehículo

Básicamente, existen ciertos factores que reducen el precio de venta neto sobre el cual se calcula tu impuesto. Por ejemplo, si canjeas un vehículo, el subsidio de canje se resta del precio acordado en algunos estados. Por lo tanto, al negociar tu acuerdo, es mejor tener el valor del automóvil como factor de intercambio en lugar de venderlo por separado, en cuyo caso no se aplica la asignación.

Supongamos que el concesionario te ofrece una asignación de intercambio de $ 5.000 dólares en un vehículo de $ 20.000 y tú participas en una oferta de reembolso de $ 1.000. A continuación, la fórmula para calcular la base del impuesto sobre las ventas es de $ 20000 menos las deducciones de $ 5.000 y $ 1.000, lo que equivale a $ 14.000. Ahora, multiplica $ 14.000 por la tasa impositiva del 6 por ciento, y el impuesto total a las ventas es de $ 840. Al reducir la base impositiva, ahorras $ 360 en impuestos sobre las ventas.

Costos adicionales que debes tener en consideración

Como hemos explicado anteriormente, además del impuesto a las ventas, también debes pagar las tarifas de registro y licencia del vehículo. Al comprar a través de un concesionario, pagas estas tarifas directamente al concesionario como parte del acuerdo de venta, y el concesionario procesa la documentación. En cambio, en una venta privada, presentas estos documentos en la oficina local de impuestos sobre vehículos y pagas los impuestos, el título y las tarifas de registro en ese momento.

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