Aseguranza Allstate ¿es buena aseguradora? Tipos de seguros y precios

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Lo que debes saber

Allstate ofrece una amplia variedad de seguros, incluidos automóviles, viviendas y vida.

La compañía tiene un fuerte respaldo financiero y un bajo índice de quejas, lo que la hace confiable.

Aunque Allstate ofrece varios descuentos, sus primas pueden ser más altas en comparación con otras compañías, especialmente para adolescentes e infractores.

Allstate es uno de los mejores seguros para hispanos en Estados Unidos. Con sede principal en Northbrook, Illinois y una red de más de 12,000 agentes en todo el país, suscribe pólizas de seguro de automóvil, vivienda, vida y otras categorías.

En este artículo te brindaremos una reseña completa de la aseguranza Allstate. Tipos de seguros, ventajas y desventajas, costos, entre otros datos. Así podrás decidir si es una buena opción de seguro para ti.

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Pros y contras de Allstate

Para tener una visión general de lo que ofrece y no Allstate como aseguranza, te presentamos sus aspectos positivos y negativos.

Ventajas

  • Amplia variedad de coberturas y descuentos
  • Fuerte respaldo financiero que garantiza el pago de reclamos
  • Bajo índice de quejas en función de su tamaño
  • Tienes iniciativas contra el cambio climático

Desventajas

  • Primas superiores al de otras compañías
  • Costos mayores en la póliza de automóvil para adolescentes e infractores
  • Menos descuentos de los esperados en el seguro de vivienda

Seguro de automóvil de Allstate

La compañía ofrece una amplia variedad de opciones de cobertura estándar para automóviles. Además, cuenta con protección adicional, beneficios y descuentos para ahorrar dinero en el seguro del carro.

A continuación te detallamos las características de cobertura, costos y descuentos que tiene el seguro de automóvil de Allstate.

Cobertura estándar

La cobertura estándar en el seguro de automóvil ofrece una protección esencial que abarca una variedad de situaciones comunes:

  • Responsabilidad civil por lesiones y daños a terceros. Cubre los gastos médicos y legales en caso de lesiones, muerte o daños a terceros en un accidente del que tuviste la culpa.
  • Cobertura ante colisión.Protege tu vehículo en caso de colisiones, independientemente de quién sea el culpable.
  • Seguro contra todo riesgo. Cubre daños que no están relacionados con colisiones, como robo, vandalismo, incendios y eventos naturales.
  • Pagos médicos. Cubre la factura médica si tú o tus pasajeros sufren lesiones en un accidente, incluso si no tuviste la culpa.
  • Cobertura para conductores con seguro insuficiente o sin seguro. Ofrece protección si tienes un accidente a causa de un conductor que no tiene seguro o tiene cobertura insuficiente.

Opciones de cobertura adicional

Además del seguro estándar, Allstate te brinda opciones de cobertura adicional para anexar a la póliza de seguro de automóvil por una tarifa extra. Entre las alternativas adicionales, se incluyen:

  • Reembolso de alquiler: Cuando el vehículo está en el taller para reparaciones relacionadas con un accidente cubierto. Puedes elegir tarifas diarias y tendrás cobertura hasta por 30 días.
  • Asistencia en la carretera: Cuando estés varado en la carretera, la aseguradora te enviará alguien para remolcar tu vehículo. Los detalles de este servicio estarán en tu póliza.
  • Reemplazo de automóvil nuevo: Cubre el costo de reemplazarlo si tienes un accidente con un automóvil nuevo.
  • Cobertura de viaje compartido: Si trabajas para una empresa de viajes compartidos como Uber o Lyft.
  • Seguro de automóvil clásico: Protege por todas las actualizaciones para restaurar el vehículo.
  • Automóvil en México: Allstate se asocia con compañías de seguros de automóviles mexicanas para protegerte en ambos lados de la frontera.
  • Recompensas de deducibles: Te ofrece $100 de descuento en el deducible de la cobertura de colisión y otros $100 cada año posterior de conducción sin reclamos, hasta un límite de $500.
  • Perdón de accidentes: Tus tarifas no aumentarán después de un accidente. Aunque, primero debes estar libre de accidentes durante un período determinado.
  • Cobertura extendida de cuidado del vehículo: Entra en vigencia después de que expire la garantía de tu automóvil. Los detalles de la cobertura están en los documentos de la póliza.
  • Seguro de viaje: Reembolso de hasta $500 por alojamiento y comidas si sufres un accidente automovilístico mientras estás fuera de casa.
  • Seguro de brecha: Paga la diferencia entre el valor depreciado de tu automóvil y el resto de tu préstamo de carro si experimentas una pérdida total.

Precios del seguro de automóvil de Allstate

Factores como la edad y el tipo de infracción influyen en el monto que puedes pagar por el seguro de carro de Allstate. A continuación te brindamos los costos aproximados para cada situación.

Costo promedio por grupo de edad
Edad Prima mensual promedio
Adolescentes $602
20 años $272
30 años $207
40 años $205
50 años $191
60 años $192

Respecto a la tarifa del seguro de automóvil, según el tipo de infracción los montos de la aseguranza estándar son:

Costo promedio de Allstate por infracción
Accidente/Violación Prima mensual promedio
DUI $295
Accidente con culpa: más de $2,000 $290
Exceso de velocidad de 16 a 20 MPH por encima del límite $231

Descuentos en la póliza

Allstate ofrece una serie de descuentos que pueden ayudarte a ahorrar en las tarifas de tu seguro de automóvil. Los descuentos ofrecidos por Allstate se dividen en dos categorías: descuentos de seguridad y descuentos adicionales.

Entre los descuentos de seguridad, tu póliza puede reducirse si cumples algunas de estas condiciones:

  • Tener frenos antibloqueo
  • Poseer dispositivo antirrobo
  • Cumplir con los requisitos de conducción segura
  • Ser estudiante con buenas calificaciones
  • Cubrir un automóvil nuevo

Según la póliza y tus antecedentes como cliente, podrás acceder a estos descuentos adicionales:

  • Pólizas múltiples: Al combinar seguros de inquilinos, de hogar o de vida con el seguro de automóvil.
  • Plan de pago EZ: Cuando configuras el pago automático de la póliza.
  • Descuento sin papel: Al crear una cuenta en línea en Allstate para pagar y administrar póliza.
  • Firma temprana: Firmar los documentos de la póliza al menos siete días antes del inicio de la cobertura.
  • Pago completo: Al pagar la totalidad de la prima por adelantado.
  • Pagador responsable: Si pagas a tiempo tu póliza durante el primer año

Ten presente que la disponibilidad de los descuentos que ofrece la póliza de seguro de automóvil de Allstate puede variar según la ubicación, características del vehículo y tus antecedentes como conductor.

Ventajas y desventajas

El seguro de automóvil de Allstate cuenta con varios aspectos positivos y pocos negativos, que lo convierten en una buena opción.

Ventajas

  • Múltiples beneficios y descuentos
  • Ágil gestión en línea para reclamos y soporte de póliza
  • Programas de capacitación en conducción para adolescentes
  • Disponible en todo el país

Desventajas

  • Pocas opciones de cobertura adicional
  • Algunas características de cobertura solo están disponibles en algunos estados

Seguro de casa Allstate

La póliza del seguro de casa estándar de Allstate ofrece las opciones convencionales que se esperan para este tipo de aseguranza, como ser:

  • Seguro de vivienda: Cubre daños a la propiedad de tu hogar, incluyendo la estructura principal y cualquier estructura adjunta, como garajes o terrazas.
  • Propiedad personal: Protege tus pertenencias personales dentro de tu hogar, como muebles, electrodomésticos, ropa y más.
  • Responsabilidad Civil: Brinda protección en caso de que alguien resulte herido en tu propiedad y presente una demanda. Cubre los gastos legales y las indemnizaciones si eres considerado responsable.
  • Gastos médicos: Brinda cobertura de los gastos médicos si alguien resulta herido accidentalmente mientras se encuentra en tu propiedad.
  • Vivienda temporal: Si tu hogar se vuelve inhabitable debido a daños cubiertos, cubre los gastos de alojamiento temporal y otras necesidades.

Cobertura opcional

Entre las alternativas de protección para anexar a la póliza de propietario de vivienda, Allstate incluye:

  • Propiedad personal programada: Agrega cobertura adicional para cubrir el costo de reemplazo de objetos valiosos como joyas, obras de arte y antigüedades y demás artículos cuyo valor no cubre la póliza estándar.
  • Cobertura ante acumulación de agua: Protege contra daños por agua como resultado de atascos en las tuberías de la casa.
  • Restauración del robo de identidad: Allstate brinda asistencia cubriendo honorarios legales, salarios perdidos y otros costos a causa de ser víctima de robo de identidad.
  • Seguro contra inundaciones: Lo puedes adquirir a través del Programa Nacional de Seguro contra Inundaciones (NFIP), administrado por el gobierno para propietarios e inquilinos.

Ten en cuenta que estas coberturas opcionales pueden no estar disponibles en todos los estados. Deberás consultar con un agente local para saber cuáles se incluyen en tu área de residencia.

Costo del seguro de casa de Allstate

A continuación, te dejamos unos costos estimados anuales de lo que puedes pagar por la póliza según distintos niveles de cobertura.

Costo promedio de Allstate aseguranza de casa
Límite de cobertura Prima anual
$150,000 $958
$250,000 $1,340
$350,000 $1,772
$450,000 $2,205
$750,000 $3,464

El precio exacto que pagarás por el seguro para propietario de vivienda de Allstate, dependerá de múltiples factores, como la ubicación, el tamaño de la vivienda, el historial de reclamos y los descuentos.

Descuentos en la póliza

Allstate ofrece distintos descuentos para el seguro de casa, entre algunos de los más comunes podemos mencionar:

  • Pólizas múltiples: Combinar seguros de hogar y de automóvil con Allstate puede generar hasta un 25 % de descuento en la tarifa.
  • Sin reclamos: Hasta un 20% de descuento si no tienes reclamos recientes y te cambias a la aseguranza de Allstate.
  • Comprador de vivienda: Obtén un descuento por ser propietario reciente de vivienda o por adquirir una obra nueva.
  • Pago responsable: Si pagas tu póliza en su totalidad o tienes un buen historial de pago.
  • Dispositivos de seguridad: Si su hogar tiene dispositivos de protección contra robo o incendio.
  • Bienvenida y fidelidad: Hasta un 10% de descuento por ser cliente nuevo y por cada año que lo sigas siendo.
  • Plan de pago fácil: Al configurar pagos automáticos puedes obtener hasta un 5% de descuento.
  • Firma anticipada: Si te inscribes en una póliza de vivienda al menos siete días antes de que expire la actual, Allstate te ofrece un ahorro de hasta el 10%.

Ventajas y desventajas

Al momento de evaluar sus características, el seguro de casa de Allstate cuenta con mayores aspectos positivos que negativos.

Ventajas

  • Amplias opciones de cobertura
  • Variedad de descuentos
  • Servicio al cliente 24/7

Desventajas

  • No emite nuevas pólizas de vivienda en California

Seguro de vida de Allstate

El seguro de vida puede darte respaldo financiero para varias necesidades, como pagar la matrícula universitaria, el cuidado de hijos y pagar deudas pendientes. Allstate ofrece cuatro tipos de pólizas de seguro de vida:

  • Seguro de vida a término: Está diseñado para ayudar a reemplazar sus ingresos si fallece durante sus años de ingresos.
  • Póliza de seguro de vida universal: Si deseas cobertura de por vida con flexibilidad, puede ser una póliza a considerar.
  • Seguro de vida entera: El costo de esta póliza es fijo y se basa en tu edad al momento de contratarla.
  • Póliza de seguro de vida variable: Esto incluye diferentes opciones de inversión por su valor en efectivo, así como flexibilidad en tu beneficio por fallecimiento.

Los costos y niveles de cobertura de las pólizas de seguros de vida de Allstate dependen del lugar de residencia y tus necesidades. Consulta con un agente o pide una cotización en línea para conocer los alcances de cada opción.

Ventajas y desventajas

En cuanto a pros y contras, no destaca demasiado frente a otras compañías respecto a pólizas de seguros de vida.

Ventajas

  • Cotización en línea
  • Recursos educativos

Desventajas

  • Las pólizas de seguro de vida permanente son administradas por otras compañías

Otras aseguranzas de Allstate

Además de ofrecer seguro para automóviles, para casa y seguro de vida. Allstate cuenta con otros tipos de aseguranzas que puedes considerar:

  • Seguro para inquilinos
  • Condominio
  • Seguro para negocios
  • Casa rodante
  • Seguro para mascotas
  • Motocicleta
  • Barco y moto acuática
  • Vehículos todoterreno y cuatriciclos
  • Seguro umbrella

Allstate: servicio al cliente

Si quieres comunicarte con la seguranza Allstate para solicitar más información sobre las coberturas que brinda o contratar un seguro, estos son los medios de contacto de la compañía:

  • Sitio web: Podrás pedir una cotización, acceder a tu cuenta en línea para administrar tu póliza y chatear en vivo con un representante 24/7. También puedes buscar agentes usando el localizador.
  • Número de atención al cliente: Para consultas generales sobre los seguros llama a atención al cliente de Allstate en español (800-669-1552).
  • Dirección de correo electrónico de atención al cliente: Puedes comunicarte a través del Formulario en línea.
  • Aplicación móvil: Allstate también cuenta con una app móvil para administrar tu póliza y presentar reclamos.

Alternativas a la aseguranza Allstate

Si no estás convencido de que Allstate sea la mejor opción en aseguranza. Puedes considerar otras compañías:

  • State Farm: Ofrece seguros para automóviles, seguro para casa y más. Sus servicios de atención al cliente y la variedad de descuentos son destacables.
  • Geico: Es conocida por sus tarifas competitivas y opciones de seguros personalizados. Ofrecen una plataforma en línea intuitiva para gestionar tus pólizas y reclamos.
  • Progressive: Se destaca por su enfoque en el seguro de automóviles y vehículos recreativos. Su enfoque en la tecnología y el uso de dispositivos para rastrear la conducción pueden ser atractivos para algunos conductores.

Te recomendamos leer nuestra comparación del seguro para carro de Allstate, Geico, Progressive y State Farm, así tendrás una visión clara de las opciones que ofrecen cada compañía para proteger tu vehículo.

Si te interesa un seguro para propietario de vivienda, también puedes leer nuestras reseñas sobre el seguro de casa de Geico y el seguro para casa State Farm.

¿Allstate es una buena aseguradora?

La compañía brinda un servicio personalizado a través de agentes locales y la posibilidad de administrar sus pólizas en línea.

Aunque las primas pueden superar el promedio de otras aseguradoras, también ofrece beneficios y descuentos para reducir la tarifa.

No obstante, dependerá de tus necesidades determinar si Allstate es o no una buena aseguranza para ti.

¿Dónde obtengo un seguro de automóvil de Allstate?

Puedes pedir una cotización en línea o a través de un agente local. para contratar una póliza de seguro de carro en Allstate.

¿Cómo hacer un reclamo en Allstate?

Puedes presentar el reclamo desde el sitio web o la app móvil de Allstate. También hay un línea telefónica para reclamos 800-255-7828, disponible 24/7.

¿Cómo cancelar la póliza de Allstate?

Debes contactar a tu agente local o llamar a la línea de servicio al cliente de Allstate. Puede que tengas que hacer una solicitud por escrito o proporcionar datos por teléfono, como:

  • Fecha en la que deseas finalizar la póliza
  • Datos personales
  • Información de la póliza

Sobre el autor

Fabrina es Licenciada en Periodismo y Comunicación. Se especializa en ayudar a la comunidad latina en Estados Unidos a tomar decisiones informadas sobre sus bolsillos. Con un enfoque en la educación financiera y la inclusión, Fabrina busca empoderar a sus lectores a través de consejos prácticos y recomendaciones de productos financieros.

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